Письмо Росфинмониторинга от 14.05.2019 № 01-04-05/10608

Запрос от 15.04.2019

Вопрос 1.

В соответствии с п. 2 Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Утверждено Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 N 203) (далее — Положение об обучении) «Руководитель организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Действующим законодательством не определен порядок утверждения такого перечня сотрудников, его форма и конкретные требования к его содержанию (помимо наименования должностей). Также нет прямого указания на необходимость обязательного включения в данный перечень фамилий, имен, отчеств конкретных сотрудников.

Просим разъяснить, допускается ли включение в данный перечень сотрудников исключительно наименований должностей сотрудников (без указания конкретных ФИО) в соответствии со штатным расписанием, которые в силу должностных обязанностей, определенных в должностной инструкции, трудовом договоре и (или) ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, выполняют обязанности по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Подобный подход к содержанию перечня сотрудников изложен в пункте 5 Письма Банка России от 29.12.2018 № 12-3-3/10687 «Обобщение практики применения некредитными финансовыми организациями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»: «ВОПРОС: Должен ли перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, включать фамилии, имена и отчества сотрудников НФО? ОТВЕТ: Согласно пунктам 2.1 и 2.2 Указания Банка России № 3471-У в НФО должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. В указанный перечень включаются соответствующие должности таких сотрудников НФО. При этом отмечаем, что Указание Банка России № 3471-У не содержит требования о включении в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, фамилий, имен и отчеств таких сотрудников НФО.»

Формулировки Указания Банка России N 3471-У и Приказа Росфинмониторинга N 203 в части требований к оформлению и общему содержанию перечня сотрудников идентичны (различны лишь состав и наименования должностей).

Иное толкование установленных требований к содержанию перечня сотрудников будет способствовать неоправданно частому и необоснованному пересмотру такого перечня в связи с приемом/увольнением конкретных сотрудников.

Вопрос 2.

Как указано в пункте 7 Положения об обучении «Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом…».

Просим разъяснить, следует ли толковать эту норму в совокупности с пунктом 3 Положения об обучении таким образом, что специальному должностному лицу следует проводить вводный инструктаж «самому себе».

Представляется, что подобное толкование данного вопроса является абсурдным и нелепым, свидетельствует о формальном подходе к исполнению требований законодательства и никак не соответствует заявленной в пункте 15 Положения об обучении цели обучения: «получение сотрудниками организации знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контроля организации, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации внутреннего контроля».

Письмо Росфинмониторинга от 14.05.2019 № 01-04-05/10608

Управление организации надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу рассмотрело Ваше обращение от 15.04.2019 б/н и сообщает следующее.

По вопросу 1. 

Требования к подготовке и обучению кадров лиц, в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих обучение, установлены положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении (далее — Положение).

Так, согласно пункту 2 Положения руководитель организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — обучение). Указание в перечне фамилий, имен и отчеств таких сотрудников не требуется. 

По вопросу 2.

В соответствии с пунктом 7 Положения основанием для проведения вводного инструктажа является прием на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения, и перевод (временный перевод) на должности, либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения.

Учитывая изложенное, возложение обязанностей специального должностного лица как на вновь принятого — сотрудника, так и на действующих сотрудников, требует их ознакомления, в том числе самостоятельно, с основополагающими документами организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ, например, правилами внутреннего контроля.

В этой связи считаем, что на специальное должностное лицо также распространяется обязанность по прохождению вводного инструктажа.