Письмо Росфинмониторинга от 24.05.2024 № 01-01-68/12915

Запрос от 20.05.2024

Здравствуйте.

Учитывая, что ранее полученное письмо Росфинмониторинга от 20.11.2023 № 01-01-68/28810 содержит определенную неясность по поставленному вопросу, просим дать максимально конкретный ответ: необходимо ли индивидуальному предпринимателю, оказывающему посреднические услуги при совершении сделок с недвижимым имуществом, идентифицировать клиентов, которым оказываются услуги, не связанные с реализацией недвижимого имущества, т.е.:

— не посреднические услуги, при сделках с недвижимым имуществом;

— не консультационные услуги при заключении таких сделок,

— не юридическое сопровождение таких сделок?

Вправе ли ИП «риелтор» осуществлять идентификацию только ТЕХ клиентов, которым оказываются услуги в виде «посредничества при совершении сделок с недвижимым имуществом»?

Либо отнесение ИП к субъектам 115-ФЗ безусловно обязывает осуществлять идентификацию абсолютно всех клиентов, которым оказываются любые услуги, в том числе те, на которые не распространяет свое действие 115-ФЗ (например, такие как: бытовой подряд, образовательные услуги, услуги по маркетингу, услуги по ремонту и тд и тп).

Письмо Росфинмониторинга от 24.05.2024 № 01-01-68/12915

Управление организации надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу рассмотрело Ваше обращение от 21.05.2024 и в дополнение к ранее направленному ответу от 20.11.2023 № 01-01-68/28810 по обращению от 25.10.2023 сообщает следующее.

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма клиентами будут являться лица, принимаемые на обслуживание согласно виду деятельности, который определяет организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, в качестве субъекта применения норм законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В рассматриваемом случае клиенты, получающие образовательные услуги, услуги по маркетингу, ремонту и иные услуги, не связанные с оказанием посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, идентификации не подлежат.