Письмо Росфинмониторинга от 24.12.2021 № 01-04-05/28826

Запрос от 10.12.2021

В ФЭС об операциях в разделе «Сведения об участниках операции (сделки)» указываются сведения о представителях сторон, участвующих в сделке (операции).
Просим сообщить мнение Росфинмониторинга по следующим вопросам:

1. Считается ли лицом, «участвующим в сделке»:

а) лицо, подписывающее от имени клиента, договор (в качестве единоличного исполнительного органа (ЕИО) или представителя по доверенности); б) лицо, подписывающее от имени клиента акт или товарную накладную?

2. Если договор подписан ЕИО, а акт/товарная накладная подписаны представителем по доверенности, то кого следует указать в ФЭС в качестве представителя клиента: ЕИО, представителя по доверенности или обоих?

3. Если представитель клиента — юридического лица (по доверенности) подписывает и договор, и накладную, необходимо ли в ФЭС указывать сведения о единоличном исполнительном органе клиента (как о представителе клиента в силу закона)?

4. Необходимо ли включать в ФЭС сведения о подписавшем договор и/или акт/товарную накладную собственном представителе (ЕИО или представителе по доверенности) субъекта ПОД/ФТ, предоставляющего сведения в Росфинмониторинг?

Просим предоставить однозначный ответ по поставленным вопросам, не ограничиваясь цитатами нормативных акта и обобщающими формулировками.

Также просим разъяснить, необходимо ли субъекту ПОД/ФТ хранить файлы УКЭП, доступные к скачиванию после отправки «квартальных» ФЭС?

Письмо Росфинмониторинга от 24.12.2021 № 01-04-05/28826

При формировании формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС) об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных операциях, а также о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом сведения об участниках операции необходимо заполнять для всех лиц, участвующих в проведении операции (сделки), а также выступающих выгодоприобретателями по операции (сделке).

1. Лицо, подписывающее от имени клиента договор (в качестве единоличного исполнительного органа (ЕИО) или представителя по доверенности), а также лицо, подписывающее от имени клиента акт или товарную накладную, являются лицами, участвующими в сделке.

2. Если договор подписан ЕИО, а акт/товарная накладная подписаны представителем по доверенности, то в ФЭС в качестве представителя клиента необходимо указывать как ЕИО, так и представителя по доверенности.

3. В ФЭС необходимо указывать сведения о ЕИО клиента вне зависимости от того, какое лицо подписывает договор и акт/товарную накладную.

4. В описанной ситуации субъект исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ (далее – субъект) является стороной, участвующей в операции (сделке).

В этой связи в ФЭС необходимо включать сведения о подписавшем договор/акт/накладную представителе (ЕИО или представителе по доверенности) субъекта, предоставляющего сведения в Росфинмониторинг.

Для субъектов, за исключением поднадзорных Банку России, требований по скачиванию и хранению файлов УКЭП не установлено.