Письмо Росфинмониторинга от 25.05.2026 № 07-03-02/14712

В Федеральной службе по финансовому мониторингу рассмотрены Ваши обращения от 28.04.2026 NoNo 2, 3 по вопросам применения отдельных положений Федерального закона от 07.08.2001 No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон No 115-ФЗ).

В связи с изменениями, вступающими в действие с 14.06.2026 в соответствии с Федеральным законом от 15.12.2025 No 426-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона No 115-ФЗ, незамедлительно, но непозднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом (абзац первый подпункта 6 пункта 1статьи 7 Федерального закона No 115-ФЗ).

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также применять меры по замораживанию(блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 4 и 5 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества (далее – Решение МВК), проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом (абзац первый подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115- ФЗ).

Учитывая вышеизложенное, обязательства по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают непосредственно в момент опубликования обновленного Перечня или Решения МВК, и должны быть исполнены не позднее 24 часов с этого момента.

Кроме того, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ мерам обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее – Перечни ООН), но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, – в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (абзац первый пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).

Уполномоченный орган направляет организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, оператору платформы цифрового рубля через их личные кабинеты уведомления, указанные в абзацах первом и втором пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, незамедлительно после включения организации или физического лица в Перечни ООН, либо исключения организации или физического лица из Перечней ООН, но не позднее четырех часов с момента размещения информации о данных решениях в сети Интернет на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН. В уведомления, указанные в абзацах первом и втором пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115- ФЗ, также должны включаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в перечни ООН, либо исключенных из Перечней ООН. Состав и формат сведений, включаемых в уведомления, указанные в абзацах первом и втором настоящего пункта, определяются уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации (абзац третий пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).

Обязательства по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают непосредственно в момент получения уведомления уполномоченного органа о включении в Перечень ООН и должны быть исполнены не позднее 20 часов с этого момента.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в Перечни ООН, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, – в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (пункт 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).

В связи с принятием Федерального закона от 15.12.2025 № 462-ФЗ все вопросы, связанные с размещением новой редакции Перечня / Решения МВК / Перечней ООН и применением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества фигурантов Перечня / Решения МВК / Перечней ООН, урегулированы непосредственно в императивных нормах Федерального закона № 115-ФЗ, каких-либо исключений данные нормы не содержат.

Принятый Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ направлен на совершенствование системы замораживания денежных средств лиц, причастных к террористической или экстремистской деятельности и исполнение требований международных антиотмывочных стандартов. Его реализация позволит повысить эффективность и оперативность принимаемых мер по противодействию террористической или экстремистской деятельности.

Отложенный срок вступления в законную силу рассматриваемых положений закона предусмотрен для обеспечения принятия необходимых для их реализации подзаконных правовых актов, а также подготовки органов и организаций к исполнению измененных обязанностей.

Обстоятельства, связанные с режимом работы организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не могут приниматься во внимание в качестве оснований для превышения установленных сроков применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.