Письмо Росфинмониторинга от 26.04.2017 № 01-04-05/8023

Запрос от 19.04.2017

Принципал заключает с Агентом агентский договор на приобретение лома драг.металлов.

Исполняя поручение Принципала, Агент заключает субагентский договор с Субгентом на приобретение лома драг.металлов.

Операции между Субагентом и Принципалом не проводятся, передача товара и оплата его стоимости проводятся исключительно через Агента.

С учетом разъяснений Информационного письма Росфинмониторинга № 50 от 10 февраля 2016 г. просим Вас сообщить:

1) является ли Субагент клиентом для Агента?

2) необходимо ли Агенту идентифицировать Субагента?

3) необходимо ли Агенту отчитываться по операциям обязательного контроля, совершенным в рамках субагентского договора, или же это обязанность Субагента?

Письмо Росфинмониторинга от 26.04.2017 № 01-04-05/8023

Управление организации надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу рассмотрело Ваше обращение от 19.04.2017 б/н о применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и сообщает следующее.

Согласно статье 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

В целях Федерального закона № 115-ФЗ, по нашему мнению, под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско правовых отношений между лицом и организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в которых последняя обязана совершить в пользу другого лица определенное действие в соответствии с заключенным между сторонами договором, а именно передать имущество, выполнить работу и другое.

В соответствии со статьей 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ) по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

Учитывая изложенное, агент оказывает услугу как принципалу по приобретению имущества, так и продавцу по реализации такого имущества. В этой связи в целях Федерального закона № 115-ФЗ клиентами по отношению к агенту являются как принципал, так и продавец имущества.

Руководствуясь положениями статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ в части определения понятия клиента, подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, статьи 1005 ГК РФ сведения в Росфинмониторинг по операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым в рамках агентского договора, представляются агентом.

Согласно статье 1009 ГК РФ агент вправе в целях исполнения договора заключить субагентский договор с другим лицом, оставаясь ответственным за действия субагента перед принципалом.

В силу пункта 2 статьи 1009 ГК субагент заключает с третьими лицами сделки от имени агента, то есть субагент совершает юридически значимые действия в рамках приобретения лома драгоценных металлов.

Таким образом, по нашему мнению, в рамках агентирования при привлечении агентом субагента требования Федерального закона № 115-ФЗ распространяются как на агента, так и на субагента. При этом, в смысле Федерального закона № 115-ФЗ клиентом для агента будут являться как субагент, так и принципал, а для субагента как агент, так и продавец лома.