Письмо Росфинмониторинга от 28.03.2025 № 01-01-33/8549

Запрос № А25-01/5-57 от 11.02.2025

Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков – членов АРБ по вопросу отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю, операций по переводу денежных средств, являющихся выплатой собственнику недвижимости, осуществляемой во исполнение судебных постановлений об изъятии недвижимости для государственных нужд.

Так, согласно пункту 1.1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее.

На практике банки стали встречаться с ситуациями совершения операций по переводу денежных средств в сумме, равной или превышающей 5 миллионов рублей, во исполнение судебных постановлений об изъятии земельных участков для государственных нужд и установлении суммы возмещения, подлежащего выплате собственнику земельного участка.

Полагаем, что такие операции не подлежат обязательному контролю, поскольку их нельзя признать операциями с денежными средствами, осуществляемыми по сделке с недвижимым имуществом, в силу отсутствия сделки с недвижимостью как таковой (основанием возникновения соответствующих прав и обязанностей является судебное постановление (это административный акт)), но для снятия сомнений в верности данной позиции просим подтвердить правильность подхода по отнесению указанной операции к операции, не подлежащей обязательному контролю.

В связи с изложенным, принимая во внимание важное практическое значение в оперативном разрешении вопроса об отнесении к операциям, подлежащим обязательному контролю, операций по переводу собственникам недвижимости денежных средств, являющихся выплатами за изъятие недвижимости для государственных нужд, просим Вас, уважаемый Герман Юрьевич, высказать позицию Федеральной службы по финансовому мониторингу по вышеобозначенному вопросу.

Письмо Росфинмониторинга от 28.03.2025 № 01-01-33/8549

В целях всестороннего рассмотрения письма Ассоциации российских банков от 11.02.2025 №А25-01/5-57 «Об операциях, подлежащих обязательному контролю» Федеральная служба по финансовому мониторингу запросила позицию Банка России по поставленному в нем вопросу.

По результатам совместного рассмотрения сообщаем консолидированную позицию.

В соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее.

Исходя из буквального прочтения рассматриваемой нормы обязательному контролю подлежат любые операции с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемые в рамках сделки с недвижимым имуществом. При отнесении операции к подлежащим обязательному контролю в соответствии с указанной нормой, кредитной организации следует принимать во внимание норму статьи 153 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), в соответствии с которой сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, а также учитывать, что операция с денежными средствами должна быть осуществлена во исполнение сделки, предметом которой является недвижимое имущество.

Как разъяснено в пункте 50 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 251, по смыслу статьи 153 ГК РФ сделкой является волеизъявление, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно пункту 1 статьи 279 ГК РФ изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд осуществляется в случаях и в порядке, которые предусмотрены земельным законодательством.

Статьями 235, 279, 281, 282 ГК РФ и статьями 56.2 — 56.12 Земельного кодекса Российской Федерации (далее – ЗК РФ) предусмотрен добровольный и принудительный порядок изъятия у правообладателя имущества.

Пунктом 1 статьи 282 ГК РФ предусмотрено принудительное изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд, если правообладатель изымаемого земельного участка не заключил соглашение об изъятии, в том числе по причине несогласия с решением об изъятии у него земельного участка. В таком случае принудительное изъятие земельного участка осуществляется по решению суда согласно пункту 2 статьи 282 ГК РФ.

С учетом изложенного полагаем, что изъятие земельного участка в принудительном порядке по решению суда на основании статьи 282 ГК РФ и пункта 10 статьи 56.10 ЗК РФ не является сделкой.

Следовательно, операция по переводу денежных средств, являющихся возмещением по принудительному изъятию земельного участка для государственных или муниципальных нужд на основании решения суда, не соответствует критериям отнесения операции к подлежащим обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Дополнительно отмечаем, что изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд осуществляемое на основании соглашения об изъятии, должно рассматриваться в качестве сделки, а операция по переводу денежных средств, являющихся возмещением по изъятию земельного участка для государственных или муниципальных нужд на основании соглашения об изъятии, на сумму равную или превышающую 5 миллионов рублей либо эквивалент в иностранной валюте подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.