Письмо Росфинмониторинга от 29.09.2020 02-00-09/19790

Запрос от 28.08.2020 № 02-05/625-1

Кредитные организации — члены Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ассоциации «Россия» обращаются с просьбой разъяснить порядок заполнения полей ФЭС Таблицы 2.3 и Таблицы 2.4 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Правила) Указания Банка России от 17.10.2018 № 4936-У в следующих случаях.

1. При наличии в документе, удостоверяющем личность, в качестве места рождения двух населенных пунктов, необходимо ли указывать в поле «Населенный пункт» ФЭС оба адреса?

2. При наличии в документе, удостоверяющем личность, указания в адресе иностранного государства области и района, в какие поля ФЭС необходимо их вносить? Будет ли правильным внесение сведений об области и районе в поле «Район»?

Например:

3. Большинство кредитных организаций используют автоматизированные системы программного обеспечения, которые структурируют значения места рождения клиента в соответствии с базой КЛАДР или ФИАС. Будет ли считаться ошибкой в таком случае отражение в сообщении текущего адреса?

Например:

— указание село, а не пос.:

— указание район, при том, что в паспорте его нет.

4. В какое поле Таблицы 2.3 Правил следует указывать наименование района внутри города?

Например:

5. Если кредитная организация использует интеграцию с ЕГРЮЛ, то в какой показатель Таблицы 2.3 Правил следует указывать город, если в ЕГРЮЛ город указан в поле район?

6. В каком показателе Таблицы 2.3 Правил следует отображать информацию о микрорайоне в адресе участника операции (сделки), если он не является клиентом банка (т.е. копия документа, удостоверяющего личность, отсутствует, адрес по ФИАС не разложен)?

Например: Московская область, г. Балашиха, мкр. Заря, ул. Советская, д. 12, кв. 27.

7. В случае, если в документе, удостоверяющем личность, указано место рождения клиента — поселок Сторожевая Красновишерского района Пермской области, то каким образом следует отобразить информацию в поле ФЭС «Район» — Красновишерского района (в соответствии с документом, удостоверяющим личность) либо Красновишерский р-н?

8. Адрес по ФИАС разложен следующим образом:

Просим пояснить, в какое поле Таблицы 2.4 Правил следует указать данные «Лазаревский р-н»?

Прошу рассмотреть подготовленные вопросы и направить ответы и разъяснения в письменной форме в адрес Ассоциации для дальнейшего доведения до сведения кредитных организаций.

Письмо Росфинмониторинга от 29.09.2020 02-00-09/19790

Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела Ваше обращение по вопросу порядка заполнения некоторых реквизитов сообщения в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 №4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и сообщает.

Заполнение показателей 4 «Район» и 5 «Населенный пункт» таблицы 2.3 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Правила) неразрывно связано с информацией, содержащейся в документе, удостоверяющем личность (описание раздела Структура показателя и дополнительная информация).

Так, например, согласно требованиям Приказа МВД России от 13.11.2017 № 851 «Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче, замене паспортов гражданина Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» в реквизите «Место рождения» документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации записи производятся в именительном падеже и с использованием разрешенных сокращений в соответствии с записями, произведенными в свидетельстве о рождении или паспорте, подлежащем замене.

В реквизите «Место рождения» в отношении граждан, родившихся на территории Российской Федерации, указываются следующие сведения:

• наименование государства (Российская Федерация либо Россия);
• город федерального значения — наименование города;
• другой город — наименование города и субъекта Российской Федерации;
• остальные населенные пункты — наименование населенного пункта,
  района, субъекта Российской Федерации.

Считаем, что аналогичным подходом целесообразно руководствоваться при заполнении сведений об иностранных гражданах.

Вместе с тем, учитывая описание порядка заполнения показателя 5 «Место рождения (в одной строке)» Правил, в случае, если из документа, удостоверяющего личность, не представляется возможным заполнить показатели 1 — 5 Таблицы 2.3 Правил, то кредитные организации вправе указать сведения о месте рождения физического лица в одной строке.

Следует также отметить, что порядок заполнения показателей ФЭС описан в Правилах и не предполагает синхронизацию с форматами размещения информации в каких-либо базах данных (КЛАДР, ФИАС, ЕГРЮЛ).