Письмо Росфинмониторинга от 30.12.2021 № 04-00-07/29234

Запрос от 16.12.2021

В Письме Росфинмониторинга от 09.12.2021 № 01-04-05/27367 указано, что «при формировании ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных операциях, а также о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом … указываются сведения о банковском счете клиента – участника операции (сделки) в обслуживающей его кредитной организации (филиале кредитной организации), используемом при проведении операции».

Просим пояснить, необходимо ли указывать сведения о банковских реквизитах клиента при формировании ФЭС об операциях с имуществом, учитывая, что в таких операциях банковские счета не задействованы?

Также просим пояснить, необходимо ли где-то в ФЭС указывать информацию о собственных банковских реквизитах?

Письмо Росфинмониторинга от 30.12.2021 № 04-00-07-/29234

По вопросу 1.

При формировании формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС) об операциях с имуществом сведения о банковских реквизитах клиента не указываются.

По вопросу 2.

Согласно пункту 3.1 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110, индивидуальный предприниматель при формировании ФЭС руководствуется рекомендациями, приведенными в описании структур соответствующих ФЭС, утвержденном приказом Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219 (далее – Описание структур ФЭС).

Так, согласно таблице 3.2 Описания структур ФЭС в разделе «Информация об организации (филиале организации, индивидуальном предпринимателе, лице установленной категории), представляющей (представляющем) сведения» указывается информация об организации (филиале организации), индивидуальном предпринимателе, лице установленной категории, представляющей (представляющем) сведения в Росфинмониторинг. Состав соответствующих показателей приведен в таблице 2.7 Описания структур ФЭС тип данных «Сведения об организации (филиале организации, индивидуальном предпринимателе, лице установленной категории)».

При этом в составе указанных сведений не предусмотрено заполнение банковских реквизитов.