Письмо СФМ и ВК Банка России от 29.10.2024 № 12-4/539

Запрос от 30.09.2024 № БкР-30/09/2024

МКК просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, Общество не реже чем один раз в три месяца, обязано проверять наличие среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Состав и формат Информационной части ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в отношении денежных средств или иного имущества которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (далее по тексту – Порядок), в частности предусматривает указание количества клиентов – организаций и физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.

При этом обязанность применять меры по замораживанию (блокированию) задолженности Клиента, до включения его в Перечень/ Решение, у Общества отсутствует.

С учетом вышеизложенного, просим разъяснить: в случае, если в проверяемом периоде Обществом был выявлен клиент – фигурант Перечня / Решения, в отношении которого у Общества не возникала обязанность по замораживанию (блокированию) его денежных средств или иного имущества по причине отсутствия в Обществе – микрокредитной компании — денежных средств или иного имущества Клиента, каким значением следует заполнять показатели 11-13 таблицы 3.4 Порядка (показатели 1 – 4 «Кол0000» — «Кол0003» таблицы 2.13 Порядка) – значением «0» или значением «1»?

Письмо СФМ и ВК Банка России от 29.10.2024 № 12-4/539

Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрела обращение МКК  и сообщает следующее.

Ответ на поставленный вопрос содержится в письме Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 26.06.2024 № 12-4-2/4536, размещенном на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (Меню/ Деятельность/Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/ Разъяснения/Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). [«Показатели заполняются значением «0»» — прим. ЮЦ Догма]

Дополнительно отмечаем, что, исходя из структуры показателей и дополнительной информации, в показателях 11 «Кол0Общее» и 13 «Кол0Физлиц» таблицы 3.4 Порядка (показатели 1 – 4 «Кол0000» — «Кол0003» таблицы 2.13 Порядка) указываются сведения о количестве клиентов, в отношении которых в проверяемом периоде у некредитной финансовой организации возникла обязанность применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, но такие меры не были применены (в том числе вследствии ошибочных действий сотрудника, а также осуществления операций, которые некредитная финансовая организация была не вправе осуществлять по причине отнесения клиента к категории лиц, в отношении денежных средств или иного имущества которых должны были быть применены меры по замораживанию (блокированию).