Письмо СФМиВК Банка России от 23.04.2025 № 43-7-2/9691

Запрос от 24.03.2025

В соответствии с разъяснениями СФМиВК Банка России, изложенными в письме от 21.02.2025 № 43-7-2/3813, «… приходная операция по зачислению на банковский счет МФО денежных средств, поступивших в счет погашения займа за клиента МФО — фигуранта Перечня, физического лица или юридического лица, действующего от его имени или по его указанию, подлежит обязательному контролю и о совершении такой операции с денежными средствами необходимо информировать уполномоченный орган в установленном порядке».

Просим дополнительно разъяснить, будет ли подлежать обязательному контролю операция, по зачислению на банковский счет МФО денежных средств, поступивших в счет погашения займа за клиента МФО — фигуранта Перечня, от ФССП России в рамках исполнительного производства? Если да – то необходимо ли в составе участников операции указывать ФССП РФ в качестве плательщика?

Письмо СФМиВК Банка России от 23.04.2025 № 43-7-2/9691

Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Служба) рассмотрела обращение ООО МКК «____» от 24.03.2025 № 73 и сообщает следующее.

Банк России не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Службы по поставленному в обращении вопросу, которое не является официальным толкованием указанного законодательства.

У микрофинансовой организации не возникает обязанности по предоставлению в уполномоченный орган сведений об операции по коду вида операций 7001 (Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (за исключением операций, соответствующим кодам 7002, 7003, 7006)), если ни одной из сторон по ней не являются лица, приведенные в пункте 2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

По мнению Службы, при переводе ФССП денежных средств микрофинансовой организации Федеральная служба судебных приставов действует в рамках исполнительного производства, и такая операция не может рассматриваться как операция по поручению лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.