Письмо СФМиВК Банка России от 25.07.2025 № 43-7-2/17366

Запрос от 23.06.2025 № 6

Оператор по приему платежей просит дать разъяснение о необходимости прохождения ЕИО оператора по приему платежей обучения в целях ПОД/ФТ в рамках Указания № 3471-У.

Письмо СФМиВК Банка России от 25.07.2025 № 43-7-2/17366

Согласно пункту 12 Федерального закона № 298-ФЗ с 1 октября 2025 года в отношении операторов по приему платежей действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Федерального закона № 115-ФЗ в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 5 указанного Федерального закона (за исключением кредитных организаций), являющихся некредитными финансовыми организациями (далее – НФО), регулирование которых, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

Требования к подготовке и обучению кадров в НФО установлены Банком России в Указании № 3471-У .

В соответствии с пунктом 2.1 Указания № 3471-У в организации должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (далее – Перечень).

Согласно пункту 2.2 Указания № 3471-У в Перечень включается, в том числе, руководитель организации.

Обучение сотрудников в целях ПОД/ФТ в соответствии с пунктом 3.1 Указания № 3471-У проводится в форме:

• вводного (первичного) инструктажа,
• целевого (внепланового) инструктажа,
• повышения квалификации (планового инструктажа).

Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу, в том числе на должность руководителя организации (пункт 3.2 Указания № 3471-У).

Также лицо, осуществляющее функции руководителя организации, должно пройти обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа до назначения на соответствующую должность (пункт 3.3 Указания № 3471-У).

Принимая во внимание установленные сроки для прохождения руководителем организации вводного (первичного) инструктажа и целевого (внепланового инструктажа), в случае, если руководитель оператора по приему платежей ранее проходил обучение в соответствие с требованиями Росфинмониторинга , то повторное прохождение им обучения в случаях, установленных пунктами 3.2 и 3.3 Указания № 3471-У, не требуется.

Вместе с тем, руководитель оператора по приему платежей должен, наряду с остальными сотрудниками, включенными в Перечень, проходить целевой (внеплановый) инструктаж в случаях, перечисленных в пункте 3.4 Указания № 3471-У.

Кроме того, руководитель оператора по приему платежей, наряду с другими сотрудниками, включенными в Перечень, должен проходить повышение квалификации (плановый инструктаж) в соответствии с требованиями пункта 3.5 Указания № 3471-У в срок не реже одного раза в два календарных года.