Письмо Уральского ГУ Банка России от 23.07.2021 № ТЦ12-41-22/29850

Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации, рассмотрев Ваше обращение о порядке применения законодательства в сфере ПОД/ФТ, сообщает следующее.

Согласно пункту 1 статьи 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Таким образом, ломбард становится субъектом исполнения Федерального закона № 115-ФЗ с момента внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов.

Федеральным законом № 115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе ломбарды, возложена обязанность не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — проверка по Перечню экстремистов), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (подпункт 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

В дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ мерам ломбарды обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее — проверка по Перечню ФРОМУ), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (пункт 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).

Учитывая изложенное, обязанность по проведению проверок по Перечню экстремистов и проверок по Перечню ФРОМУ возникает у ломбарда после внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов с момента приема на обслуживание первого клиента.

Дополнительно отмечаем, что в Целях надлежащей реализации требований подпункта 7 пункта 1 статьи 7, пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ и исключения рисков невыявления фигурантов Перечня экстремистов, Перечня ФРОМУ, Решения, проверки следует проводить в отношении всех клиентов, находящихся на обслуживании в проверяемом периоде, на основании всех Перечней экстремистов, Перечней ФРОМУ и Решений, действующих в проверяемом периоде.