Письмо Южного ГУ Банка России от 24.12.2021 № Т360-9-26/13301

Запрос № 11-12/21 от 11.12.2021

30.11.2021 г. Прокуратурой г. Волгодонска Ростовской области проведена в ООО «Ломбард …» проверка исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Затребованы копии документов, а также правила внутреннего контроля.

ООО «Ломбард …» представило документы, в том числе правила внутреннего контроля.

10 декабря 2021 г. ООО «Ломбард …» заместителем прокурора города Волгодонска по результату проведенной вручено Постановление о возбуждении в отношении ООО «Ломбард …» дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Основным доводом для возбуждения дела об административном правонарушении, по мнению заместителя прокурора города Волгодонска старшим советником юстиции, явилось несоблюдение, при разработке ООО «Ломбард …» правил внутреннего контроля, правил требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработаны ООО «Ломбард …» в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 N 445-П (ред. от 24.12.2019) «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, так как регулирование, контроль и надзор за Ломбардами в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

ООО «Ломбард …» обращается с просьбой разъяснить – обязан ли ломбард при утверждении Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТФРОМУ соблюдать требования, установленные Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667?

Письмо Южного ГУ Банка России от 24.12.2021 № Т360-9-26/13301

Отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Ростовской области Южного ГУ Банка России по итогам рассмотрения письма ООО «Ломбард …» от 13.12.2021 №13-12/21 сообщает следующее.

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ установлено, что правила внутреннего контроля, в том числе для ломбардов, разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Банком России разработано Положение №445-П, содержащее требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (вступило в силу — 01.03.2015).

Постановление Правительства Российской Федерации №667 устанавливает — требования к правилам внутреннего — контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, указанных в абзаце одиннадцатом пункта 2 статьи 7 Федерального закона (в том числе ломбардов).

Учитывая изложенное, правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ ломбарда должны быть разработаны в соответствии с Положением Банка России №445-П.