При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 14.12.2017. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
В соответствии с пунктом 21 Указания Банка России от 15.12.2014 N 3484-У форматы и структура формализованных электронных сообщений (ФЭС) размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения.
13 ноября 2017 г. на официальном сайте Банка России опубликована очередная версия «Форматов и структур электронных документов…».
Поэтому 14 декабря 2017 г. для НФО вступили в силу новые форматы отчетности в Росфинмониторинг (версия 1.3). Изменения можно было бы считать техническими правками, но… обо всем по порядку.
С 23 марта 2019 г. НФО должны направлять в Росфинмониторинг отчетность по версии 1.4.
Только некредитных финансовых организаций, к которым относятся:
Из структуры всех форм ФЭС исключен показатель «ОКВЭД». Теперь указывается только ОКВЭД 2.
Это связано с вступлением в силу с 01.01.2017 новой версии общероссийского классификатора ОКВЭД ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2).
После рассылки Банком России в адрес кредитных организаций «черного списка отказников» (читать материалы по теме) выяснилось, что банки не могут определить, по каким именно основаниям лицо попало в «черный список». Как следствие, таким лицам стали отказывать в приеме на обслуживание под самыми разными предлогами.
Теперь же в структуру ФЭС об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, добавлены показатели «Код (коды) причины отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении» и «Иная (иные) причина (причины) отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».
В связи большим общественным резонансом и отсутствием возможности исключения записи о лице из «черного списка» Банк России совместно с Росфинмониторингом был вынужден разработать механизм удаления соответствующих сведений.
И пока готовится законопроект, вносящий соответствующие изменения в текст Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации…», был разработан технический алгоритм удаления из «черного списка» записей, внесенных по ошибке кредитных организаций. Об этом в интервью одному из центральных телеканалов рассказал Заместитель Председателя Банка России Дмитрий Скобелкин .
В частности, в структуру ФЭС «об отказе» теперь добавлен показатель «Причины удаления ранее направленной информации», заполняемый в произвольной форме в случае направления в Росфинмониторинг запроса удаления ранее направленного ФЭС «об отказе».
Кроме того, Банк России добавил приложение «Справочник кодов причин отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».
Аналогичное приложение содержится в «Форматах и структурах…», разработанных в соответствии с Положением Банка России от 20.07.2016 N 550-П.
По сути, Банк России обозначил возможные формулировки, которые банки и НФО могут использовать, отказывая в обслуживании клиентам.
Обновление ПВК по ПОД/ФТ в связи с изменением форматов электронных документов, как правило, не требуется.
Проведение внутреннего обучения с сотрудниками не обязательно, но рекомендуется в целях минимизации риска получения замечаний от надзорных органов.
Узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ в рамках услуги «Консультация».
14-15 декабря 2017 г. пользователи личных кабинетов на сайте Росфинмониторинга отмечали наличие технических неполадок, не позволявших отправить ФЭС версии 1.3.
Подобная ситуация была вполне предсказуема, и мы при проведении обучения по ПОД/ФТ настоятельно рекомендовали слушателям, по возможности, избегать отправки отчетности в период 14-21 декабря 2017 г.
Использовать функцию редактирования ранее отправленных ФЭС по версии 1.2 для отправки отчетов по новой версии отчетности НЕЛЬЗЯ. Нужно создавать новое сообщение.
К сожалению, программисты Росфинмониторинга уже более года не могут настроить функцию «подтягивания» в показатель ОКВЭД 2 вновь создаваемого ФЭС соответствующих данных из раздела «Учетные сведения». При создании нового ФЭС приходится дважды вручную указывать ОКВЭД 2.
Об иных особенностях направления отчетности в Росфинмониторинг можно узнать на авторском вебинаре «Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ошибки при отправке «квартальных» ФЭС.»