Информационное письмо МРУ Росфинмониторинга по ДФО от 01.09.2022 № 16-04-14/5175

727



Принятие:

1 сентября 2022



Вступление в силу:

1 сентября 2022



Последняя редакция:

1 сентября 2022

В соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Приказ Росфинмониторинга № 18) утвержден перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), которые приведены в приложении к Особенностям.

Соответствующее описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) совместно с описанием структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС и требования к технологическим электронным документам, направляемым в Росфинмониторинг, размещены на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «документы Росфинмониторинга», а также в личных кабинетах субъектов. Вместе с тем, был отменен Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».

Перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, представлен в приложении № 5 «Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг» к Описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) и требования к технологическим электронным документам, направляемым в Росфинмониторинг, утвержденными Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18, помимо общих признаков (11, 12, 13, 14, 15, 18, 19, 22 группы кодов), предусматривает в 35 группе кодов признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом:

3501	предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
3502	Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
3503	Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
3504	Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости
3505	Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
3506	Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий
3507	Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо
3508	Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).
3509	Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента
3510	Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий родственник.
3511	Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера) деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.
3512	Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект
3513	Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
3514	Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами
3515	Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких операций (сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ
3516	Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банках-нерезидентах
3517	Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых обязательств, зачета взаимных требований
3599	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении сделок с недвижимым имуществом

Согласно положениям Приказа Росфинмониторинга № 18, коды признаков должны быть включены в программу выявления операций (сделок), подлежащих контролю ПВК и использоваться субъектами при формировании сообщений, представляемых в Росфинмониторинг.

Необходимо отметь, что ФАТФ выделяет два подхода к выявлению сообщений о подозрительных операциях (далее — СПО):

Первый — когда решение о направлении СПО базируется только на объективных факторах, т.е. подпадание операции (сделки) под определенные критерии, тогда СПО направляется в уполномоченный орган по строго определенному коду из приложения № 5 «Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг» (за исключением **99 группы кодов).

Второй подход — когда операция не попадает ни под один из критериев подозрительной операции, но при этом у сотрудника организации/ИП возникают подозрения, что такая операции совершается с целью ОД/ФТ. В этом случае требуется углубленный анализ клиента и его деятельности, а СПО направляется по **99 группе кодов из приложения № 5 «Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг» (например, группа 3599 «Иные признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом») с обязательным указанием в поле «дополнительные сведения» информации, на основании которых возникли подозрения, что операция совершается в целях Од/ФТ.

Обращаем внимание, что при подготовке СПО к направлению в Росфинмониторинг используется формализованное электронное сообщение по форме ФЭС 1-ФМ (версия 2.0).

Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма влечет административную ответственность, предусмотренную статьей 15.27 «Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», а также информирование органов прокуратуры.