Информационное сообщение Росфинмониторинга от 17.06.2023

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

от 17 июня 2023 г.

«О НАПРАВЛЕНИИ ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ И ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОКАЗЫВАЮЩИМИ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, СООБЩЕНИЙ В СООТВЕТСТВИИ С ПОЛОЖЕНИЯМИ ПУНКТА 3 СТАТЬИ 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 № 115-ФЗ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»

Росфинмониторингом на постоянной основе проводится анализ сведений о подозрительных операциях (сделках), поступающих от индивидуальных предпринимателей и организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Представители риелторской профессии, обладая уникальными экспертными знаниями рынка недвижимого имущества, опытом сопровождения сделок, направляют качественную и востребованную в аналитической деятельности Росфинмониторинга информацию.

Начиная с 2023 года Росфинмониторинг учитывает активность информирования риелторами и агентствами недвижимости о подозрительных операциях в качестве одного из ключевых критериев при формировании риск-оценки, доводимой через функционал Личного кабинета.

Так, высокую востребованность в аналитической деятельности Росфинмониторинга получают сведения о подозрительных операциях (сделках) лиц, указанных в статье 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», лиц формально не подпадающих под определение публичных должностных лиц, однако наделенных значимыми организационно-распорядительными и другими полномочиями.

Анализ поступающих в Росфинмониторинг сведений свидетельствует, что основаниями для квалификации операций в качестве подозрительных операций (сделок), в частности, могут быть:

• связи между сторонами, носящие семейный, служебный, корпоративный или иной характер, вызывающие сомнения относительного истинного характера или причины сделки;
• неоднократное участие одних и тех же сторон (лиц) в сделках в течение короткого промежутка времени;
• задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств особенно если это не соответствует социально-экономическому положению физического лица;
• финансирование личных расходов частного лица компанией;
• наличие больших расхождений между заявленной ценой и реальной (рыночной) стоимостью.

Вместе с тем в некоторых случаях поступающие в Росфинмониторинг сведения носят формальный характер и не содержат достаточного объема информации, позволяющего понять причины и основания квалификации операции (сделки) как подозрительной, связать ее с признаками предикатного преступления (коррупционные и другие правонарушения).

Отсутствие такой информации не позволяет использовать ее в полном объеме для проведения аналитической деятельности.

В целях повышения эффективности анализа поступающих сведений о подозрительных операциях (сделках) просим при направлении сообщений о таких операциях указывать в специальном описательном поле причины и основания принятия решения о признании операции подозрительной, а также по возможности (при наличии) дополнительные сведения о совершаемых сделках, в том числе предмет сделки, кадастровый номер, адрес объекта недвижимости, дополнительные сведения об участниках сделки, сведения об использовании кредитных средств.