Письмо Банка России от 29.10.2024 N 43-7-2/552

Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по результатам рассмотрения обращения от 06.09.2024 и в дополнение к письму Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 08.10.2024 N 12-4-2/7532, с учетом позиции Росфинмониторинга, сообщает следующее.

По вопросам 4 и 5

В случае когда организация осуществляет два вида деятельности (микрофинансовая и факторинговая), регламентированные разными правовыми актами, в частности, нормативными правовыми актами Росфинмониторинга и нормативными актами Банка России, применительно к исполнению Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» реализация обязанностей в части организации и осуществления внутреннего контроля должна осуществляться в отношении каждого из обозначенных видов деятельности.

Представление организацией единой формы отчета о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с порядком, установленным Указанием Банка России, будет являться нарушением порядка предоставления такой информации факторинговой компанией, установленного приказом Росфинмониторинга N 18.

Таким образом, сведения по каждому виду деятельности организации должны представляться в рамках соответствующих порядков, а учет клиентов по микрофинансовой и факторинговой деятельности должен вестись раздельно.