Письмо Банка России от 30.07.2021 № 14-30/8882

Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее — Департамент) в рамках возложенных функций осуществляет оценку соответствия специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля (далее — СДЛ ПОД/ФТ) кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных потребительских кооперативов (далее — Кооперативы), требованиям, установленным в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В силу пункта 2 статьи 7 Закона о противодействии легализации СДЛ ПОД/ФТ Кооперативов должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 5, 7, 10 Указания Банка России от 05.12.2014 № 3470-У.

Для проведения оценки соответствия СДЛ ПОД/ФТ Кооперативов установленным квалификационным требованиям нормативными актами Банка России предусмотрено представление в Банк России:

— уведомления о назначении СДЛ ПОД/ФТ, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника исполняющим обязанности СДЛ ПОД/ФТ в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком. Такое уведомление должно направляться Кооперативом в уполномоченное подразделение Банка России (Восточный центр допуска финансовых организаций) в течение 3-х рабочих дней со дня назначения (освобождения) СДЛ ПОД/ФТ, в том числе временно, с указанием фамилии, имени, отчества (если имеется) лица, должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона) (пункт 2.6 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П);

— отчета о персональном составе органов Кооператива (код формы 0420817 — для сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, 0420821 — для кредитных потребительских кооперативов), содержащего раздел о СДЛ ПОД/ФТ (персональные данные, сведения об образовании и опыте работы). Отчет представляется СРО в отношении своих участников, либо самими Кооперативами, в срок позднее 15-и рабочих дней по окончании года и со дня изменения сведений (приложение 3 к Указанию Банка России от 02.02.2021 № 5721-У — для сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, к Указанию Банка России от 02.02.2021 № 5722-У — для кредитных потребительских кооперативов).

Вместе с тем, в ходе текущего контроля выявляются факты непредставления требуемых отчетных форм по отдельным Кооперативам, представившим уведомления о назначении СДЛ ПОД/ФТ. В ряде случаев представленные отчеты не содержат полные данные, необходимые для проведения оценки назначенных СДЛ ПОД/ФТ установленным квалификационным требованиям.

В этой связи просим обратить внимание Кооперативов, являющихся членами Вашей саморегулируемой организации, на необходимость своевременного представления отчетной информации при изменении сведений о СДЛ ПОД/ФТ, в том числе включающей применительно к разделу 6 отчетных форм полные сведения в подтверждение соответствия лица квалификационным требованиям: о наличии высшего образования с указанием специальности, вида, серии и номера бланка документа (диплома), даты его выдачи; периодах работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ, приведением должностей и наименований организаций (при отсутствии названных сведений в соответствующих строках проставляется прочерк). В целях идентификации лица, при изменении фамилии (имени, отчества) рекомендуется также указывать предыдущие фамилии (имена, отчества).

Дополнительно сообщаем о готовности Департамента к обсуждению всех возникающих вопросов, касающихся оценки соответствия СДЛ ПОД/ФТ Кооперативов установленным требованиям к квалификации.