Письмо ЦФМиВК (г. Ярославль) СФМиВК Банка России от 06.07.2026 № 43-12-2/11509

Центр финансового мониторинга и валютного контроля (г. Ярославль) Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ЦФМиВК) направляет для учета и использования в работе информацию о выявленных зонах риска и нарушениях некредитными финансовыми организациями и операторами по приему платежей (далее при совместном упоминании — участники финансового рынка, УФР) требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

I. В части использования УФР личного кабинета, размещаемого на официальном сайте уполномоченного органа (далее – личный кабинет).

На основании статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ УФР использует личный кабинет в том числе для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень экстремистов), уведомлений уполномоченного органа о включении организаций или физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее – Перечень ООН) (далее при совместном упоминании — Перечни), решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности (далее – Решение МКО), или информации уполномоченного органа об исключении организаций или физических лиц из Перечней и Решений.

Порядки доведения до УФР уполномоченным органом Перечней и Решений МКО установлены постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804, постановлением Правительства Российской Федерации от 26.04.2023 № 666, приказом Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357.

Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 Перечень экстремистов размещается как в личном кабинете УФР, так и на официальном сайте уполномоченного органа. При этом Перечень экстремистов на официальном сайте уполномоченного органа содержит ограниченные сведения о фигурантах.

Согласно приказу Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357 Решения МКО размещаются только в личном кабинете УФР.

Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 26.04.2023 № 666 Перечни ООН размещаются только на официальном сайте уполномоченного органа.

По результатам дистанционного надзора за деятельностью УФР ЦФМиВК выявлялись следующие факты:

— УФР проводилась работа с Перечнями экстремистов, размещенными по адресам на официальном сайте уполномоченного органа, содержащими неполную информацию об организациях и физических лицах, включенных в Перечень экстремистов;

— Перечни ООН скачивались УФР по истечении двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии решения о включении организации или физического лица в Перечни ООН.

Изложенные факты несут риски возможного неприменения (нарушения срока применения) либо необоснованного применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов в соответствии с требованиями подпункта 6 пункта 1 статьи 7 и пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

II. В части информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Федеральным законом № 115-ФЗ установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информировать уполномоченный орган о принятых мерах в сроки, установленные подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, а именно, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Основаниями для применения таких мер являются:

— включение организаций или физических лиц в Перечни;

— принятие в отношении лица Решения МКО.

Подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ установлены следующие сроки применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

— незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень экстремистов, Решение МКО;

— незамедлительно после включения организации или физического лица в Перечни ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения.

Указанием № 7126-У определен порядок формирования и направления в уполномоченный орган информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

По результатам дистанционного надзора за деятельностью УФР ЦФМиВК фиксировались следующие случаи:

1. Неинформирование уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств и/или несоблюдение срока направления в уполномоченный орган сведений о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств физического лица, включенного в Перечень экстремистов (нарушение требований подпункта 6 пункта 1 статьи 7 и пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).

2. Несоблюдение Порядка (Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Размещен на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети Интернет в разделе Сервисы/Технические ресурсы/Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти/с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)) при заполнении отдельных показателей ФЭС (некорректное отражение данных о дате и времени применения мер по замораживанию (блокированию) имущества клиента) при направлении в уполномоченный орган информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) имущества клиента в соответствии с подпунктом 6 пункта 1статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ (нарушение требований пункта 1 Указания № 7126-У).

III. В части проведения Проверок, а также информирования уполномоченного органа о проведенных Проверках.

В соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ УФР обязан не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Согласно требованиям пункта 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ УФР обязан не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в Перечни ООН, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Пунктом 5 Указания № 7126-У установлен срок направления в уполномоченный орган ФЭС, содержащего информацию о результатах Проверки, не позднее 3 рабочих дней после дня окончания проведения Проверки.

По результатам дистанционного надзора за деятельностью УФР ЦФМиВК фиксировались следующие факты.

1. Непроведение Проверок (нарушение требований подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).

Обращаем внимание, что если с начала осуществления деятельности на обслуживании УФР отсутствовали клиенты, то до момента установления договорных отношений с клиентами у УФР отсутствуют основания для начала исполнения обязанности по проведению Проверок и информированию уполномоченного органа о результатах Проверок в установленном порядке.

При этом, в случае если после установления договорных отношений с клиентами и начала исполнения УФР обязанности по проведению Проверок и информированию уполномоченного органа об их результатах, в период, за который проводятся текущие Проверки, в деятельности УФР отсутствовали клиенты, УФР обязан сформировать и направить в уполномоченный орган ФЭС о результатах Проверок за текущий период с учетом следующего.

Нормы подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и пункта 3 статьи 7.5 Федерального закона не содержат изъятий в части непроведения Проверок и неинформирования уполномоченного органа о результатах Проверок, в случаях если после исполнения УФР данной обязанности в последующие проверяемые периоды у УФР клиенты на обслуживании отсутствовали. Кроме того, анализ положений главы 11 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливающей порядок исчисления сроков, определенных периодом времени, и структуры показателей «Дата проведения предыдущей проверки» и «Дата проведения текущей проверки», приведенных в таблице 3.4 Порядка, дает основание полагать, что процесс информирования уполномоченного органа о результатах Проверок должен быть непрерывным.

2. Несоблюдение порядка заполнения отдельных показателей ФЭС при направлении в уполномоченный орган информации о результатах Проверок (нарушение требований пункта 1 Указания № 7126-У):

«Наименование НФО (филиала НФО), передающей (передающего) сведения» и «Наименование НФО (филиала НФО), представляющей (представляющего) сведения, фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя» (следует указывать в соответствии с учредительными документами наименование (полное или сокращенное) УФР, передающего/представляющего сведения в уполномоченный орган);

«Признак филиала НФО» (данный показатель неверно заполнен значением «1» при направлении сведений в уполномоченный орган УФР — согласно информации, отраженной в графе «Структура показателя и дополнительная информация» строки 2 таблицы 2.5.1 и строки 4 таблицы 2.5 Порядка, показатель принимает значение «1» в случае если передающим сведения в уполномоченный орган является филиал УФР, «0» в иных случаях);

«ФИО (в одной строке)» (данный показатель заполнен УФР при отсутствии причины, которая бы не позволила представить сведения в составе показателей, приведенных в строках 1, 2, 3 таблицы 2.1 Порядка);

«Дата проведения предыдущей проверки» (данный показатель неверно заполнен УФР при информировании уполномоченного органа о результатах проведения первой Проверки — согласно информации, отраженной в графе «Структура показателя и дополнительная информация» строки 5 таблицы 3.4 Порядка, показатель «Дата проведения предыдущей проверки» для первой Проверки совпадает со значением показателя «Дата проведения текущей проверки»).

3. Необеспечение хранения (несоблюдение срока хранения) ФЭС о результатах Проверок, а также файла УКЭП к ФЭС (нарушение требований пункта 1 Указания № 7126-У).

Кроме того, информируем, что по результатам дистанционного надзора за деятельностью УФР ЦФМиВК продолжают фиксироваться нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ в части неинформирования уполномоченного органа о результатах Проверок и/или в части несоблюдения срока информирования уполномоченного органа о результатах Проверок.

Учитывая изложенное, ЦФМиВК рекомендует УФР учесть положения настоящего письма при принятии мер, направленных на ПОД/ФТ.