Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в ходе осуществления надзорной деятельности выявляются случаи направления НФО в уполномоченный орган неинформативных ФЭС по коду вида операции 6001 с кодом признака необычной операции «NN99», в которых показатель 34 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка не содержит описания критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной.
Учитывая изложенное, направляем в приложении к настоящему письму примеры неинформативного заполнения показателя «Дополнительные сведения», а также согласованные с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендации к заполнению указанного показателя и использованию кодов признака необычной операции.
Просим учитывать указанную информацию при направлении сведений в уполномоченный орган в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Рекомендации по заполнению показателя «Дополнительная информация» для случаев, когда показатель «Код признака необычной операции» принимает значение «NN99», а также по использованию кода вида признака необычной операции (сделки)
| № | Код вида признака | Описание признака | Вид НФО | Формулировка, содержащаяся в показателе ФЭС «Дополнительные сведения» | Содержание Рекомендации |
| 1 | 3799 (иные признаки) | Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении ломбардной деятельности | Ломбарды | Помещение под залог ювелирных изделий | В случае если сведения направляются в Росфинмониторинг о подозрении сомнительного происхождения ювелирных изделий, помещенных в ломбард, то рекомендуется указывать код вида 3799. При этом представляется целесообразным указывать конкретные факты (обстоятельства), которые повлияли на решение НФО о признании операции подозрительной. Например: произведена выемка изделий на основании постановления правоохранительных органов в рамках уголовного дела. В случае, если в поведении клиента наблюдаются признаки уклонения от процедур внутреннего контроля (сдача изделий на общую сумму свыше 1 миллиона рублей в один день в рамках разных залоговых билетов), то рекомендуется использовать код вида подозрительности 1103 — Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ. В случае, если клиент настаивает на существенном отклонении суммы займа от общерыночных цен на ювелирные изделия, то рекомендуется использовать код вида подозрительности 1113 — Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента) с участием некредитной финансовой организации, общепринятой рыночной практике совершения операций. В случае, если клиент сдает под залог ювелирные изделия без оттистков и пробирных клейм, то рекомендуется использовать код вида подозрительности 3704 — Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм. В случае, если клиент на систематической основе сдает под залог однотипные ювелирные изделия, то рекомендуется использовать код вида подозрительности 3705 — Систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим лицом нескольких ювелирных изделий и (или) однотипных ювелирных изделий либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе имеющих товарные бирки. |
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
