Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в ходе осуществления надзорной деятельности выявляются случаи направления НФО в уполномоченный орган неинформативных ФЭС по коду вида операции 6001 с кодом признака необычной операции «NN99», в которых показатель 34 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка не содержит описания критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной.
Учитывая изложенное, направляем в приложении к настоящему письму примеры неинформативного заполнения показателя «Дополнительные сведения», а также согласованные с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендации к заполнению указанного показателя и использованию кодов признака необычной операции.
Просим учитывать указанную информацию при направлении сведений в уполномоченный орган в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Рекомендации по заполнению показателя «Дополнительная информация» для случаев, когда показатель «Код признака необычной операции» принимает значение «NN99», а также по использованию кода вида признака необычной операции (сделки)
| № | Код вида признака | Описание признака | Вид НФО | Формулировка, содержащаяся в показателе ФЭС «Дополнительные сведения» | Содержание Рекомендации |
| 1 | 4499 (иные признаки) | Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по выдаче потребительских кредитов | КПК (СКПК) | Предоставление займа с последующим погашением его средствами материнского (семейного) капитала. |
В случае если сведения направляются в Росфинмониторинг о подозрении в нецелевом использовании средств материнского (семейного) капитала, то рекомендуется указывать код вида признака операции 1299 (иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем) кода группы признака 12 (признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств). При этом представляется целесообразным указывать конкретные факты (обстоятельства), которые повлияли на решение НФО о признании операции подозрительной. Например: невыделение в общую долевую собственность приобретенного недвижимого имущества в срок, установленный законом, или отсутствие признаков строительства недвижимого имущества при прошествии определенного количества времени (указать конкретный временной интервал). Обращаем внимание, что по коду вида признака операции «4499» направляются сведения о необычных операциях (сделках), признаки отнесения которых не указаны в общих кодах групп признаков с «11» по «22» или такие признаки не содержатся в других кодах группы признака «44» (Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по выдаче потребительских кредитов). |
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
