Письмо ДФМиВК Банка России от 25.09.2020 № 12-4-4/4124

Запрос от 21.08.2020 № 02-05/607

Члены Ассоциации «Россия» выражают благодарность за представленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ДФМиВК) разъяснения, направленные письмом в Ассоциацию от 23.07.2020 исх. № 12-4-4/3064, по возникающим в практической работе кредитных организаций вопросам в целях корректного исполнения положений пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ.

Исходя из представленных ответов, у кредитных организаций возникла необходимость уточнить порядок применения пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ в перечисленных ниже ситуациях:

1). Если между фигурантом Перечня и работодателем заключен гражданско-правовой договор, то правомерно ли распространять изложенный в пункте 1 ответа ДФМиВК подход также и на операции, направленные на получение и расходование вознаграждения по гражданско-правовым договорам (например, агентскому), в целях обеспечения жизнедеятельности фигуранта Перечня, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода?

2). Какой подход рекомендуется использовать при отслеживании операций фигуранта Перечня — индивидуального предпринимателя, который зарабатывает самостоятельно и обеспечивает жизнедеятельность исключительно за счет своего предпринимательского дохода?

Прошу рассмотреть подготовленные вопросы и направить ответы и разъяснения в письменной форме в адрес Ассоциации для дальнейшего доведения до сведения кредитных организаций.

Письмо ДФМиВК Банка России от 25.09.2020 № 12-4-4/4124

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации банков России (Ассоциация «Россия») от 21.08.2020 № 02-05/607 и сообщает следующее.

По 1 вопросу.

В пункте 1 письма Департамента от 23.07.2020 № 12-4-4/3064 прямо указан вид договора, к которому применим изложенный в нем подход.

По 2 вопросу.

Порядок отслеживания операций индивидуального предпринимателя — фигуранта Перечня, представляющих собой получение дохода от осуществляемой им предпринимательской деятельности, определяется кредитной организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля.