Письмо ДФМиВК Банка России от 29.02.2016 № 12-1-5/436

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 29 февраля 2016 г. N 12-1-5/436

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) рассмотрел письмо от 08.02.2016 (далее — Письмо) и благодарит за представленные предложения в части изменения подходов к установлению для некредитных финансовых организаций (далее — НФО) критериев дифференциации требований в области ПОД/ФТ.

В настоящее время предусмотренные Положением Банка России N 445-П <1> критерии классификации НФО в целях установления различных требований по ПОД/ФТ для тех или иных НФО применяются с учетом общего подхода, используемого Федеральным законом N 209-ФЗ <2> для отнесения отдельных хозяйствующих субъектов к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям, в частности, определения среднесписочной численности сотрудников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода хозяйствующего субъекта.
———————————
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
<2> Статья 4 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Таким образом, использование критериев, установленных Федеральным законом N 209-ФЗ, основано на аналогии права и не предполагает распространения норм Федерального закона N 209-ФЗ в рамках его применения на НФО при реализации ими установленных требований в области ПОД/ФТ.