Письмо Отделения по Волгоградской области Южного ГУ Банка России

Отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации в целях исключения нарушений в ходе исполнения требований законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ обращает внимание на нижеследующее.

1. В соответствии с пунктом 6 приложения 3 к Положению Банка России №444-П в анкету (досье) клиента, в том числе включаются сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Под указанной проверкой понимается проверка, предусмотренная подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (проводимая не реже чем один раз в три месяца).

Отсутствие в анкете (досье) клиента установленных сведений о результатах проверок, предусмотренных подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, будет являться нарушением пункта 2.5 Положения Банка России №444-П.

2. С учетом того, что Перечень экстремистов и Перечень ФРОМУ доводятся до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, с определенной периодичностью, актуальную редакцию Перечней следует использовать для своевременного исполнения обязанности, предусмотренной подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, связанной с замораживанием (блокированием) денежных средств или иного имущества лиц-фигурантов Перечней путем проведения сверки клиентов с лицами из Перечней, и незамедлительным информированием уполномоченного органа о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

При этом, Положение Банка России №444-П не предусматривает обязанности по фиксированию в анкете (досье) клиента информации о результатах проведенных сверок. НФО самостоятельно определяет порядок фиксирования данной информации, в том числе возможность включения такой информации в анкету (досье) клиента, принимая во внимание норму пункта 7 приложения 3 к Положению Банка России №444-П.

Настоящее письмо направляется для использования в практической деятельности, носит информационный характер и не требует представления от НФО информации о его получении и реализации.