Письмо МУМФЦМ от 14.03.2019 № Г/159

Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) подготовил программы обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, с учетом изменений руководящих документов ФАТФ и национального антиотмывочного законодательства.

Направляем вышеуказанные программы для использования в рамках обучающих мероприятий, реализуемых на базе организаций-партнеров МУМЦФМ.

Приложения: :

1. Программа обучения в форме целевого инструктажа, на 3 л.;

2. Программа обучения в форме повышения уровня знаний, на 7 л.;

Генеральный директор                                                                                                                                  Е.Ю. Легостаев

ПРОГРАММА
ОБУЧЕНИЯ В ФОРМЕ ЦЕЛЕВОГО ИНСТРУКТАЖА
ДЛЯ РАБОТНИКОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С
ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ИНДИВИДУАЛЬНЫХ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ, АДВОКАТОВ, НОТАРИУСОВ И ЛИЦ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В СФЕРЕ
ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ИЛИ БУХГАЛТЕРСКИХ УСЛУГ, В ЦЕЛЯХ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ. ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА И РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
(ПОД/ФТ/ФРОМУ)

Тематический план и типовая учебная программа
обучения в форме целевого инструктажа

Тема 1. Институционально-правовые основы финансового мониторинга

Тема 1.1 Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

• Правовые и институциональные основы международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Этапы формирования и развития единой международной — системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Организации и специализированные органы.
• Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ — (Рекомендации ФАТФ). Характеристика и реализация международных стандартов ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Типичная схема отмывания денег.

Тема 1.2 Национальная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

• Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Последние изменения в законодательстве Российской Федерации в  сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Государственная система ПОД/ФТ/ФРОМУ, её участники.
• Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу.
• Субъекты первичного финансового мониторинга (финансовые организации и нефинансовые организации и лица определённых профессий (ст.ст. 5, 7.1, 7.1-1 Федерального закона № 115-ФЗ). Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Саморегулируемые — организации/профессиональные — объединения субъектов первичного финансового мониторинга и их роль.

Тема 1.3 Надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

• Надзорные органы системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
• Риск-ориентированный подход как основа для принятия мер надзорного реагирования по вопросам ПОД ФТ/ФРОМУ: формы надзора, виды проверок. Объекты проверки. Права и обязанности проверяющего государственного органа. Права и обязанности проверяемого субъекта первичного финансового мониторинга.
• Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Тема 2. Организация и осуществление внутреннего контроля

Тема 2.1 Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

• Основные права и обязанности субъекта первичного финансового мониторинга.
• Национальная оценка рисков ОД/ФТ: организация, участники, результаты, меры, принимаемые для снижения рисков ОД/ФТ.
• Оценка рисков ОД/ФТ как основа эффективной системы внутреннего контроля субъекта. Информирование уполномоченного органа о выявляемых рисках ОД/ФТ.
• Выполнение требований о надлежащей проверке клиентов и хранении данных.
• Применение упрощённых, усиленных или особых мер надлежащей проверки клиентов (ПДЛ, новые технологии и электронные денежные переводы, целевые финансовые санкции, страны повышенного риска и т.д.).
• Направление сообщений о подозрительных операциях.
• Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Сроки и способы представления. Единый формат представления информации. Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации. Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу.
• Работа с «Личным кабинетом» организации на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу.
• Меры, используемые для предотвращения утечки информации.
• Сотрудничество и взаимодействие с надзорными органами.

Тема 2.2 Требования к разработке правил внутреннего контроля

• Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля.
• Порядок и сроки утверждения и внесения изменений в правила внутреннего контроля.
• Программы, включаемые в правила внутреннего контроля.

Тема 2.3 Критерии выявления операций, подлежащих контролю

• Операции, подлежащие обязательному контролю. Выявление необычных операций, потенциально направленных на ОД/ФТ или использующих денежные средства или иное имущества от иных категорий предикатных преступлений.
• Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Типологии подкупа иностранных должностных лиц.

Тема 2.4 Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

• Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (уголовная, административная, гражданско- правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.

Тема 2.5 Система подготовки и обучения кадров организаций

• Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.
• Обучение и подготовка кадров. Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Формы, периодичность, сроки обучения, способы фиксирования результатов обучения.

Тема 3. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности

• Исполнение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов.
• Вопросы/ответы экспертов.

ПРОГРАММА
ОБУЧЕНИЯ В ФОРМЕ ПОВЫШЕНИЯ УРОВНЯ ЗНАНИЙ
ДЛЯ РАБОТНИКОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С
ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ИНДИВИДУАЛЬНЫХ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ, АДВОКАТОВ, НОТАРИУСОВ И ЛИЦ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В СФЕРЕ
ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ИЛИ БУХГАЛТЕРСКИХ УСЛУГ», В ЦЕЛЯХ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА И РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
(ПОД/ФТ/ФРОМУ)

Тематический план и типовая учебная программа
обучения в форме повышения уровня знаний

Тема 1. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

• Обзор изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Исполнение законодательства с учетом особенностей субъекта первичного финансового мониторинга, и их клиентов.

Тема 2. Оценка рисков легализации (отмывания) отмывания преступных доходов и финансирования терроризма

• Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма (НОР ОД/ФТ): организация, участники, результаты.
• Результаты секторальных оценок рисков ОД/ФТ.
• Учёт результатов национальных и секторальных оценок рисков в рамках осуществления внутреннего контроля.

Тема 3. Реализация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

• Актуализация правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом изменений требований законодательства о ПОД/ФТ, а также результатов НОР ОД/ФТ. Совершенствование программы управления рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в организации.
• Актуальные вопросы работы с Личным кабинетом субъекта первичного финансового мониторинга на портале Росфинмониторинга. Риск-оценка законопослушности. Типовые нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ.

Тема 4. Механизмы выявления операций, связанных с ОД/ФТ

• Выявление операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Оценка риска клиентов, совершаемых ими операций (сделок) в целях выявления связи с ОД/ФТ.
• Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Критерии и признаки необычных сделок.