Письмо Отделения по Красноярскому краю Сибирского ГУ Банка России от 04.09.2017 № Т604-15-2-5/16001

Федеральным законом № 115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложено исполнение обязанностей, направленных на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, и финансирования терроризма, и направление соответствующих сведений и информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), в частности:

• 0б операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю (в том числе в случае, если хотя бы одной из сторон операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица);
• о мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц, принятых в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
• о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, проводимой в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (не зависимо от наличия/отсутствия на обслуживании указанных лиц);
• об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
• о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Порядок представления некредитными финансовыми организациями указанных сведений и информации в уполномоченный орган определен Указанием № 3484-У. Сведения и информация представляются в уполномоченный орган в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет некредитной финансовой организации на портале уполномоченного органа в информационно- телекоммуникационной сети «Интернет».

В личном кабинете на сайте Росфинмониторинга размещаются перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень), в объеме сведений, указанных в подпунктах «а» и «б» пункта 4 и пункте 5 правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804, а также решения, принятые межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию — финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), в отсутствие предусмотренных пунктом 2.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ оснований для включения таких организаций или физических лиц в Перечень.

Одновременно информируем, что на регулярной — основе Росфинмониторингом до Отделения Красноярск доводятся сведения о некредитных финансовых организациях, не осуществляющих скачивание Перечня, размещаемого в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Данное обстоятельство свидетельствует о наличии высокого уровня риска неисполнения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в связи с чем указанные организации являются объектом пристального внимания со стороны надзорного органа.

Таким образом, в целях исполнения обязанностей, возложенных законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также обеспечения взаимодействия с уполномоченным органом организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе некредитным финансовым организациям), необходимо быть зарегистрированным в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга. .