Письмо Отделения по Республике Крым Южного ГУ Банка России от 08.11.2021 № Т335-16-27/6820

Отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Республике Крым Южного главного управления Банка России в целях исключения риска несоблюдения НФО требований законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ обращает внимание на следующие подходы Банка России относительно исполнения требований законодательства в части периодичности проведения Проверок и информирования уполномоченного органа об их результатах.

Нормами подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать уполномоченный орган о результатах такой Проверки в установленном порядке.

Если с начала осуществления деятельности на обслуживании в НФО отсутствовали клиенты, то до момента начала установления договорных отношений с клиентами у НФО отсутствуют основания для начала исполнения вышеуказанных требований Федерального закона № 115-ФЗ.

Вместе с тем анализ положений норм подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, главы 11 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливающей порядок исчисления сроков, определенных периодом времени, а также структуры показателей «Дата проведения предыдущей проверки» и «Дата проведения текущей проверки», приведенных в таблице 3.4 Порядка, дает основания полагать, что информирование уполномоченного органа о результатах Проверок представляет собой непрерывный процесс, то есть должен продолжаться и в тех случаях, когда после начала исполнения НФО обязанностей по проведению Проверок и информированию об их результатах уполномоченного органа в последующие проверяемые периоды в такой НФО клиенты на обслуживании отсутствовали.

Учитывая изложенное, в случае если после установления договорных отношений с клиентами и начала исполнения НФО обязанности по проведению Проверок, в период, за который проводится текущая Проверка, в деятельности НФО отсутствовали на обслуживании клиенты (в том числе, совершающие разовые операции), то такой НФО следует сформировать и направить в уполномоченный орган формализованное электронное сообщение о результатах Проверки за текущий период.

С момента получения настоящей информации НФО при осуществлении мероприятий в рамках исполнения требований законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо руководствоваться указанной позицией.

В случае выявления Банком России фактов непроведения НФО Проверок и/или непредставления в уполномоченный орган сведений об их результатах к таким организациям Банком России будут применяться соответствующие меры ответственности и надзорного реагирования.

Настоящее письмо направляется для использования в практической деятельности и не требует представления от НФО информации о его получении и реализации.