Письмо Отделения по Ростовской области Южного ГУ Банка России от 25.01.2021 № Т360-9-26/544

Отделением Ростов-на-Дону в результате анализа информации и документов, представленных ломбардами в рамках исполнения требований законодательства в области ПОД/ФТ в части соблюдения порядка представления в уполномоченный орган информации об операциях, в отношении которых у работников организации на основании реализации Правил в целях ПОД/ФТ возникают подозрения об ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с кодом вида признака необычной операции 3701, установлены многочисленные факты несоблюдения Порядка, предусмотренного Указанием Банка России № 4937-У, при формировании ФЭС с кодом вида операции 6001 с указанным признаком операции 3701. В целях исключения нарушений в дальнейшей деятельности сообщаем следующее.

В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (ОД/ФТ), эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять сведения о таких операциях в Росфинмониторинг согласно Указания Банка России №4937-У.

Согласно приложению 3 к Положению Банка России № 445-П к операциям, имеющим признаки необычных сделок, выявляемых при осуществлении деятельности ломбарда, относится многократное (пять раз в год и более) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа (код вида признака 3701).

Исходя из описания указанного признака, подпадать под критерии необычных сделок по коду вида признака 3701 будет пятая и каждая последующая в течение года операция по получению займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа.

Одновременно Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в своих разъяснениях, касающихся операций с кодом 3701, сообщил, что в соответствии с пунктом 5.5 Положения № 445-П решение о квалификации/неквалификации любой выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции ломбард принимает самостоятельно на основании имеющейся в его распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию. В частности, операцией с кодом 3701 может быть признана четвертая, третья и т.д. операция.

При этом, в соответствии с Указанием Банка России № 4937-У ФЭС формируется по одной операции, признанной подозрительной. При формировании такого сообщения суммирование данных не предусмотрено. Учитывая вышеизложенное, обращаем внимание на необходимость направления информации по операциям с кодом признака 3701 в соответствии с нормативными актами Банка России.