Отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Ростов-на-Дону в целях исключения нарушений в ходе исполнения требований законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ направляет следующую информацию.
В ходе анализа формализованных электронных сообщений (далее — ФЭС), направляемых поднадзорными НФО в соответствии с порядком, установленным Указанием Банка России № 4937-У, выявлены типичные нарушения, основными из которых явились:
- указание в строках «Должность уполномоченного лица» и «ФИО уполномоченного лица» должности и ФИО лица соответственно, на которого НФО (филиалом НФО) не возложены должностные обязанности по направлению ФЭС в уполномоченный орган;
- указание в строках «дата текущей проверки» и «дата предыдущей проверки» дат отличных от дат, отраженных в соответствующих актах (справках), содержащих информацию о результатах проведенных Проверок;
- указание в строках «Кол000», Кол0001, Кол0002 и «Кол003», при информировании уполномоченного органа о результатах Проверки общего количества клиентов физических/юридических лиц. Вместе с тем, в соответствием со структурой заполнения данных полей предусмотрено указание другой информации;
- указание в строке «дополнительные коды вида операции» в ФЭС, направленных НФО в уполномоченный орган с кодом вида операции 6001, кода операции, подлежащей обязательному контролю. Вместе с тем, порядок заполнения ФЭС по операции, отнесенной к необычным сделкам, не подразумевает одновременного использования кода по операции обязательного контроля в качестве дополнительного;
- указание в строках «Сумма операции в валюте ее проведения» и «Сумма операции в рублевом эквиваленте» НФО результата суммирования операций, осуществленных одним клиентом в один день или в разные периоды. Вместе с тем, в соответствии с Порядком к Указанию Банка России № 4937-У, в данных строках указывается сумма одной операции клиента;
- необеспечение хранения ФЭС, квитанций о принятии (непринятии) ФЭС и УКЭП для каждого ФЭС, которые должны храниться НФО (филиалом НФО) в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.
Настоящее письмо направляется для использования в практической деятельности, носит информационный характер и не требует представления от НФО информации о его получении и реализации.
И.о. начальника Отдела финансового
мониторинга и валютного контроля
Отделения Ростов-на-Дону И.Э. Другакова
