Письмо Росфинмониторинга от 11.10.2023 № 01-01-68/25229

Запрос от 03.10.2023

Здравствуйте. Направляем уточняющий запрос к письму Росфинмониторинга от 25.09.2023 № 01-01-68/23693.

В полученном ответе указано, что «… при изменении действующих и вступлении в силу новых НПА в области ПОД/ФТ (без каких-либо исключений) специальным должностным лицом проводится дополнительный инструктаж».

Между тем, в Письме Росфинмониторинга от 24.12.2019 № 01-04-05/28892 обозначена позиция, в соответствии с которой «дополнительный инструктаж должен проводиться при изменении и принятии новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ непосредственно затрагивающих деятельность организации или индивидуального предпринимателя, а равно влияющих на исполнение ими отдельных норм законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ».

В связи с вышеизложенным и с учетом мнения Росфинмониторинга, изложенного в письме Росфинмониторинга от 24.12.2019 № 01-04-05/28892, просим дать конкретный ответ: необходимо ли проводить дополнительный инструктаж в связи с вступлением 23.09.2023 в силу изменений в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 субъектами 115-ФЗ, видами деятельности которых не предусмотрено заключение договоров страхования, в том числе в пользу третьего лица.

Письмо Росфинмониторинга от 11.10.2023 № 01-01-68/25229

Управление организации надзорной деятельности Росфинмониторинга рассмотрело Ваше обращение от 03.10.2023 и в дополнение к письму Росфинмониторинга от 25.09.2023 № 01-01-68/23693 сообщает следующее.

В соответствии с Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 (далее – Положение), дополнительный инструктаж проводится специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

• при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов (далее – НПА) Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ);
• при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ;
• при поручении сотруднику организации работы, выполняемой сотрудниками организации, указанными в пунктах 3, 4 настоящего Положения, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

По нашему мнению, дополнительный инструктаж должен проводиться при изменении и принятии новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ непосредственно затрагивающих деятельность организации и индивидуального предпринимателя, а равно влияющих на исполнение ими отдельных норм законодательства о ПОД/ФТ.

Согласно Требованиям к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667, в случае вступления в силу новых НПА в сфере ПОД/ФТ, затрагивающих обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей по ПОД/ФТ, либо внесения аналогичных изменений в действующие НПА, правила внутреннего контроля приводятся организацией и индивидуальным предпринимателем в соответствие с требованиями указанных НПА не позднее месяца после даты их вступления в силу, если иное не установлено такими НПА.

Учитывая изложенное, если субъект первичного финансового мониторинга не осуществляет деятельность в сфере страхового дела, то изменения в пункт 10 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, введенные постановлением Правительства Российской Федерации от 13.09.2023 № 1489, не затрагивают его деятельность.

Соответственно, обязанность по проведению дополнительного инструктажа и внесению в правила внутреннего контроля соответствующих изменений в НПА не возникает.