Письмо Северо-Западного ГУ Банка России от 14.08.2019 №Т2-19-3-4/33577

Результаты надзорной деятельности Управления финансового и мониторинга и валютного контроля Северо-Западного ГУ Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, позволяют сделать вывод о том, что оценка операций клиентов, совершенных в течение года, на наличие признака необычных операций 3701* (в соответствии с Приложением 3 к Положению Банка России от 15.12.2014 № 445-П) осуществляется рядом поднадзорных ломбардов однократно в конце года.

* «Многократное (пять раз в год и более) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа»

В связи с изложенным, с учетом мнения Департамента финансового  мониторинга и валютного контроля Банка России, отмечаем, что, по мнению Управления, данный подход не позволяет в полной мере реализовать требования законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Указанная периодичность проведения мониторинга операций клиентов, в частности, не  позволяет своевременно  предотвращать совершение клиентами операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, а также не препятствует вовлечению ломбардов, их руководителей и сотрудников в осуществление операций, направленных на ОД/ФТ, и, как следствие, увеличивает правовой риск и риск потери деловой репутации.

Начальник Управления
финансового мониторинга и
валютного контроля                                                                                                                                                        К.В. Янчев
Северо-Западного ГУ Банка
России