Типология «Коррупция» № 1

Пример типологии ОД: получение должностным лицом (его родственником) денежных средств со счета иностранной компании.

Риск: использование банковских переводов в схемах легализации преступных доходов.

Сектор: без ограничения сектора.

Признаки теневой схемы

На открытый в российской кредитной организации счет физического лица, профессиональная деятельность которого сопряжена с коррупционными рисками (например, сотрудник бюджетной организации, государственной корпорации, государственный служащий и т.д.), или его близкого родственника поступают (или поступили единожды) денежные средства со счета иностранной компании, открытого в зарубежном банке.

При этом компания-отправитель денежных средств обладает признаками недобросовестной деятельности и (или) совершает сомнительные операции, в том числе в целях легализации преступных доходов (например, выявляются признаки фиктивности гражданско-правовых договоров и (или) совершения операций по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг).

Кроме того, денежные средства могут перечисляться иностранной компанией через цепочку «транзитных» российских организаций.

Полученные денежные средства расходуются физическим лицом на приобретение дорогостоящего движимого и недвижимого имущества (транспортные средства, жилые и нежилые помещения, предметы роскоши, ценные бумаг и проч.) либо снимаются с банковского счета в наличной форме.