Типология «Незаконный оборот наркотических средств»

Пример типологии ОД: обналичивание денежных средств, полученных в результате бесконтактного сбыта наркотиков.

Риск: использование систем денежных переводов, платежных терминалов и электронных средств платежей в схемах легализации наркодоходов.

Сектор: без ограничения сектора.

Признаки теневой схемы

В сфере незаконного оборота наркотических средств (НОН) преступниками широко применяется схема бесконтактного сбыта (тайники, закладки), при которой исключен личный контакт между потребителем наркотиков и сбытчиком, а оплата за поставляемый «товар» осуществляется путем перечисления денежных средств через платежные терминалы либо посредством электронных и информационно-телекоммуникационных сетей (в том числе сети «Интернет»). Так называемые виртуальные счета (электронные кошельки), открытые наркоторговцами в различных платежных системах, наиболее распространенными из которых являются: WebMoney, MoneyMail, «Яндекс.Деньги», CyberPlat, PayCash, Visa Qiwi Wallet «Bitcoin» и др., зачастую зарегистрированы на третьих лиц, как правило, не осведомленных о криминальном характере совершаемых на их счетах операциях.

Последующие действия связаны с перечислением денежных средств с виртуальных счетов (электронных кошельков) на банковские карты или счета в кредитных организациях.

Движение денежных средств при бесконтактном сбыте
наркотических средств

В результате данных финансовых операций:

• денежные средства конвертируются из электронных в безналичные, а затем из безналичных в наличные, что маскирует их преступное происхождение. Денежные средства, поступившие через платежные терминалы на счета платежных систем, не указывают на назначение платежа, а их последующий перевод на банковские карты, зарегистрированные на иных лиц, не содержит сведений об источнике их получения;
• происходит формальный переход денежных средств в собственность владельцев счетов (в случаях использования счетов третьих лиц в указанной схеме). Поскольку данными операциями денежные средства включаются в законный гражданско-правовой оборот денежной массы, им придается правомерный вид владения, пользования и распоряжения.

Пленум Верховного суда Российской Федерации в своем Постановлении от 7 июля 2015 № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомого добытого преступным путем» указал, что цель придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем (в результате совершения преступления), как обязательный признак составов преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее — УК РФ), может проявляться, в том числе:

• в совершении финансовых операций или сделок с использованием электронных средств платежа, в том числе неперсонифицированных или персонифицированных, но принадлежащих лицам, не осведомленным о преступном происхождении электронных денежных средств;
• в совершении финансовых операций по обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием счетов физических лиц, неосведомленных о преступном происхождении соответствующих денежных средств.