Типология «Нигерийское мошенничество»

Типология «Нигерийское мошенничество»

Пример типологии ОД: совершение предикатного преступления «Нигерийское» мошенничество».

Риск: использование кредитных организаций, МФО и КПК в схемах легализации преступных доходов, наличных денежных средств в схемах легализации преступных доходов.

Зона риска: Кредитно-финансовая сфера, Бюджет.

Сектор: без ограничения сектора.

Признаки теневой схемы

1. Физические лица африканской национальности, находящиеся на территории Российской Федерации, подделывают документы, удостоверяющие личность (паспорт гражданина иностранного государства), внося в них данные о фамилии и имени владельца, которые в английской транскрипции звучат, как наименования компаний или государственных органов, связанных с добычей и (или) реализацией минерально-сырьевых ресурсов. Например, JSC RAIL WAYS (Российские железные дороги), OJSC SEVERO ZAPADNY (Северо-западные железные дороги) и другие.

2. По указанным документам ими открываются счета в российских банках.

3. Создается фиктивный интернет-сайт соответствующей компании, на котором размещаются предложения о реализации якобы производимой продукции.

4. В процессе переговоров с заинтересовавшимися иностранными клиентами, последним предлагается внести авансовый платеж, оплатить стоимость транспортировки или сделать другой вымышленный взнос.

5. Потенциальным покупателям направляются документы на оплату, в которых в качестве реквизитов получателя денежных средств указывается расчетный счет, открытый физическому лицу.

6. Поступившие от иностранных контрагентов денежные средства, как правило, снимаются наличными.

Признаки подозрительности операций данной типологии:

• необычное имя физического лица — владельца счета (воспроизводит или напоминает иностранное наименование российского юридического лица).
• поступление денежных средств от компаний нерезидентов на счет физического лица – гражданина африканской страны.