Информационное письмо Росфинмониторинга 04.09.2026 № 70

Информационное письмо от 04.09.2026 № 70 «О применении лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), и лицами, организующими деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

 

1. Какие участники правоотношений в сфере оборота цифровых валют, связанные с майнинговой деятельностью, признаются субъектами Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»?

В соответствии с положениями статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ требования национального антиотмывочного законодательства распространяются на лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула), в случаях, если они осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции, предусмотренные подпунктом 1 пункта 1 указанной статьи Федерального закона № 115-ФЗ, а также на лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула.

Согласно Федеральному закону № 282-ФЗ, майнингом цифровых валют признается деятельность по проведению математических вычислений путём эксплуатации технических и программно-аппаратных средств для внесения записей в информационную систему, использующую технологию, в том числе технологию распределённого реестра, имеющих целью выпуск цифровых валют и (или) получение лицом, осуществляющим такую деятельность, вознаграждения в цифровых валютах за подтверждение записей в информационной системе.

Лицами, осуществляющими майнинг цифровых валют, признаются:

• граждане Российской Федерации, не являющиеся индивидуальными предпринимателями, осуществляющие такую деятельность при условии соблюдения лимитов энергопотребления, установленных Правительством Российской Федерации;
• физические лица, зарегистрированные в качестве ИП;
• юридические лица, включённые в реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровых валют, личным законом которых является российское право.

Майнинг-пул представляет собой объединение мощностей нескольких технических и программно-аппаратных средств, принадлежащих разным владельцам и используемых для целей майнинга цифровых валют, в результате которого осуществляется распределение выпущенных (полученных) цифровых валют между участниками майнинг-пула.

В свою очередь, лицами, организующими деятельность майнинг-пула, являются лица, оказывающие участникам майнинг-пула услуги по объединению мощностей нескольких технических и программно аппаратных средств, используемых для целей майнинга цифровых валют, в результате которого такими лицами осуществляется распределение выпущенных (полученных) цифровых валют между участниками майнинг-пула.

Лицами, организующими деятельность майнинг-пула, могут быть юридические лица, личным законом которых является российское право, и ИП.

При этом организаторы майнинг-пула вправе осуществлять самостоятельный майнинг цифровых валют.

 

2. Должны ли майнеры и организаторы майнинг-пулов вставать на учёт в Росфинмониторинг?

Исчерпывающий перечень субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, подлежащих постановке на учёт в Росфинмониторинге, определён Положением о постановке на учёт в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утверждённым постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58, в который майнеры и организаторы майнинг-пулов не включены.

Кроме того, ведение реестров майнеров и организаторов майнинг-пулов, включая внесение в них сведений, изменение сведений, исключение сведений из указанных реестров, принятие решения об отказе во внесении в указанные реестры сведений, осуществляется Федеральной налоговой службой.

Учитывая изложенное, майнеры и организаторы майнинг-пулов постановке на учёт в Росфинмониторинг не подлежат.

 

3. Распространяется ли на майнеров и организаторов майнинг-пулов обязанность по разработке правил внутреннего контроля, а также назначению специального должностного лица?

Согласно статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны исполнять требования законодательства в сфере ПОД/ФТ, в том числе в части организации внутреннего контроля.

Организация внутреннего контроля – это совокупность принимаемых мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля, организацию доступа к личному кабинету и его использования, а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

Важно, что мероприятия, связанные с организацией внутреннего контроля, должны быть завершены до начала осуществления соответствующей деятельности.

Правила внутреннего контроля разрабатываются майнерами и организаторами майнинг-пулов с учётом Требований к правилам внутреннего контроля.

Назначаемое специальное должностное лицо должно соответствовать следующим требованиям:

• отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;
• прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

 

4. Обязаны ли майнеры и организаторы майнинг-пулов нанимать отдельного сотрудника на должность СДЛ?

СДЛ майнеров и организаторов майнинг-пулов может быть назначено физическое лицо, являющееся работником юридического лица или ИП на основании трудового договора и соответствующее требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.

В то же время ИП, являющиеся майнерами и организаторами майнинг-пулов, вправе назначить себя СДЛ в случае соответствия требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.

Физические лица, не являющиеся ИП, осуществляющие майнинг цифровой валюты от имени или по поручению своего клиента, самостоятельно осуществляют функции СДЛ.

 

5. Необходимо ли майнерам и организаторам майнинг-пулов регистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга?

Организация доступа к личному кабинету, размещённому на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», и его использование является обязательным элементом организации внутреннего контроля.

Личный кабинет необходим в целях:

1) получения от Росфинмониторинга следующей информации:

а) о лицах, внесённых в перечни ЭД/ФТ/ФРОМУ;

б) сведений об актуальных типологиях и рисках легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;

в) информации о результатах дистанционного мониторинга;

г) информационно-разъяснительным материалам по ПОД/ФТ, включая обучающие материалы и т.д.

2) для предоставления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ:

а) майнерами и организаторами майнинг-пулов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц, включённых в перечни ФТ/ЭД/ФРОМУ;

б) майнерами об операциях или сделках, указанных в подпункте 1 пункта 1 статьи 71 Федерального закона № 115-ФЗ, либо о совокупности указанных операций и (или) сделок и (или) о действиях клиента, связанных с проведением указанных операций и (или) сделок, при наличии любых оснований полагать, что они осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;

в) организаторами майнинг-пулов о распределённой цифровой валюте при наличии любых оснований полагать, что она может быть использована в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

Порядок доступа к личному кабинету изложен в приказе Росфинмониторинга от 20 июля 2020 г. № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Учитывая изложенное, наличие личного кабинета для майнеров и организаторов майнинг-пулов является обязательным.

Подробнее о регистрации майнерами и организаторами майнинг-пулов личного кабинета в Информационном сообщении Росфинмониторинга от 16 мая 2025 г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) и лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула к личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».

 

6. Необходимо ли майнеру или организатору майнинг-пула зарегистрировать отдельный личный кабинет в случае осуществления ими дополнительного вида деятельности субъекта антиотмывочной системы?

В случае если майнеры и организаторы майнинг-пулов, имеющие доступ к личному кабинету, приняли решение об осуществлении иного вида деятельности или дополнении уже имеющихся видов деятельности, поименованных в статьях 5 и 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, то регистрация нового личного кабинета не производится. При этом в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга организации необходимо в разделе «Учётные данные» указать соответствующие виды деятельности в полях «Вид (ы) деятельности в соответствии со ст. 5 и ст. 71 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115 ФЗ» путём обращения в Техническую поддержку через соответствующий раздел.

 

7. Как майнерам и организаторам майнинг-пулов выявлять операции, предположительно связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма?

При наличии у майнеров любых оснований полагать, что операции или сделки, указанные в подпункте 1 пункта 1 статьи 71 Федерального закона № 115-ФЗ, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, а также при наличии у организаторов майнинг-пулов любых оснований полагать, что распределённая цифровая валюта может быть использована участниками майнинг-пула в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, возникает обязанность уведомить об этом Росфинмониторинг.

В целях выявления таких операций и сделок майнеры должны руководствоваться перечнем признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), утверждёнными Росфинмониторингом Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информаци и Справочнике кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг.

Дополнительно сообщаем, что майнеры вправе включить в программу выявления операций дополнительные признаки, разработанные ими самостоятельно.

Требования по предоставлению информации в рамках обязательного контроля, предусмотренные статьёй 6 Федерального закона № 115-ФЗ, на майнеров и организаторов майнинг-пулов не распространяются.

 

8. В каких случаях майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущество?

Замораживанием (блокированием) денежных средств или иного имущества признается адресованный, в том числе майнеру и организатору майнинг-пула, запрет осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащими лицу, включённому в перечни ФТ/ЭД/ФРОМУ.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 2 Федерального закона № 282-ФЗ цифровые валюты являются имуществом.

О принятых мерах по замораживанию (блокированию) майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны информировать Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующегоза днём применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В целях своевременного принятия мер по замораживанию (блокированию) майнерам и организаторам майнинг-пулов необходимо осуществлять регулярную проверку наличия клиента в перечнях ФТ/ЭД при каждом их обновлении.

Меры по замораживанию (блокированию) в отношении организаций или физических лиц, включённых в перечни ФРОМУ должны применяться незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Дополнительно рекомендуем ознакомиться с Информационным письмом Росфинмониторинга от 19 июня 2026 г. № 69 «Методические рекомендации по применению субъектами исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер, а также приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом».

 

9. Необходимо ли майнерам и организаторам майнинг-пулов предоставлять в Росфинмониторинг информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) не реже чем один раз в три месяца?

Обязанность не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг на майнеров и организаторов майнинг-пулов не распространяется.

Вместе с тем майнеры и организаторы майнинг-пулов при проведении идентификации обязаны проверять наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца факта включения их в перечни ФТ/ЭД/ФРОМУ.

 

10. Допустимо ли майнерам и организаторам майнинг-пулов привлекать сотрудников иных юридических лиц, в том числе по договорам аутсорсинга, к подготовке и представлению информации в Росфинмониторинг?

В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, относится запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, а также об отказе клиенту в приёме на обслуживание).

В случае привлечения к подготовке и предоставлению сведений в Росфинмониторинг в рамках антиотмывочного законодательства лиц, не включённых в штат майнеров и организаторов майнинг-пулов, являющихся юридическими лицами и ИП, и выполняющими работу по договорам гражданско-правового характера, указанные лица подпадают под категорию «иные» в соответствии со статьёй 4 Федерального закона № 115-ФЗ, что противоречит нормам вышеуказанной статьи.

Учитывая изложенное, передача майнерами и организаторами майнинг-пулов вышеуказанных функций на аутсорсинг недопустима.

 

11. Может ли СДЛ майнеров и организаторов майнинг-пулов, являющихся юридическими лицами и ИП, совмещать свою деятельность с осуществлением иных трудовых функций?

В соответствии с действующим законодательством ограничение на осуществление СДЛ, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ майнеров и организаторов майнинг-пулов, иных функций в указанных организациях не предусмотрено при условии соответствия требованиям, предъявляемым антиотмывочным законодательством к СДЛ, и соблюдения запрета на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (за исключением случаев, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ).

Положения настоящего информационного письма применяются с учётом законодательства Российской Федерации, действующего на дату его опубликования.

Дополнительно, в целях повышения результативности работы по ПОД/ФТ/ФРОМУ, рекомендуем ознакомиться с памяткой для субъектов статьи 71 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».