Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
На официальном сайте Банка России опубликована информация, необходимая для реального запуска механизма информирования банков и НФО о «высокорисковых» клиентах.
На сайте Банка России размещено Описание форматов и структуры, а также Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».
С 24 июня 2018 г. Положение Банка России N 550-П утратило силу в связи с вступлением в силу Положения о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом (утв. Банком России 30.03.2018 N 639-П).
Ознакомьтесь с новыми правилами рассылки «черного списка» Центробанка.
На официальном сайте Банка России опубликована информация, необходимая для реального запуска механизма информирования банков и НФО о «высокорисковых» клиентах.
Таким образом, уже в конце июня 2017 года можно ожидать появления соответствующей информации в личном кабинете участника финансового рынка на сайте Центробанка.
29 марта 2017 года директор Росфинмониторинга на выступлении в Совете федерации заявлял, что российские банки получат от ЦБ список граждан, которые внесены в «стоп-лист сомнительных клиентов» в апреле 2017 г.
26 апреля 2017 года на сайте мегарегулятора опубликованы:
Нужно ли проводить целевой (внеплановый) инструктаж с сотрудниками НФО?
По нашему мнению, такая обязанность из требований действующего законодательства не следует, поскольку вновь опубликованные документы по своей природе не являются «новыми законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций», как это предусмотрено Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3471-У.
Проводить ли внутреннее обучение по ПОД/ФТ каждый ответственный сотрудник НФО должен решить самостоятельно. Предполагаем, что в случае проведения подобного обучения весьма маловероятно, что проверяющие признают его излишним.
Поскольку информация, доведенная Банком России до сведения НФО в соответствии с Положением № 550-П, обязательно должна учитываться при отнесении клиента к определенной степени (определенному уровню) риска, целесообразно отразить соответствующие положения в Программе управления риском, для чего рекомендуем обновить ПВК по ПОД/ФТ.
© 2015–2023 Юридический центр «Догма». Все права защищены.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
