Новые правила рассылки «черного списка» Центробанка

Что изменилось?

24.06.2018 вступило в силу Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом (утв. Банком России 30.03.2018 N 639-П).

Положение N 639-П регламентирует порядок рассылки Банком России «черного списка отказников» и заменило собой многострадальное Положение 550-П, которое для НФО так и не начало действовать на практике.

По сути, механизм доведения информации до получателей (банков и НФО) не изменился. Как и раньше, список «отказников» должен размещаться в личных кабинетах НФО на сайте Банка России.

В новом Положении 639-П скорректированы отдельные формулировки. Увеличен с 1 до 15 рабочих дней срок обработки Центробанком поступающей от Росфинмониторинга информации перед ее включением в рассылаемый список «отказников».

Известно, что рассматривается возможность внесения в Положение N 639-П изменений, позволяющих Центробанку по согласованию с Росфинмониторингом определять объем сведений, включаемых в «черный список», т.е. фильтровать сведения, поступающие из Росфинмониторинга «в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ПОД/ФТ».

Пока же Центробанк является всего лишь передаточным звеном и формально не имеет возможность влиять на содержание «черного списка».

Как указывается в пояснительной записке к проекту изменений в Положение N 639-П, «Целью Проекта является оптимизация порядка работы организаций с чувствительной для клиентов информацией, которая учитывается при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

Остается надеяться, что свои более широкие полномочия регулятор будет использовать на благо реабилитированных «отказников».

Положение N 639-П предусматривает, что на официальном сайте Банка России должны быть размещены:

• перечень сведений, подлежащих включению в электронное сообщение, направляемое Банком России получателям;
• структуру уведомления о принятии электронного сообщения и уведомления о непринятии электронного сообщения, отправляемых в Банк России получателем.

Кого касаются изменения?

Положение N 639-П регламентирует порядок доведения информации от «отказниках» до сведения кредитных организаций, а также всех некредитных финансовых организаций, являющихся субъектами ПОД/ФТ.

Что нужно сделать?

1) НФО следует провести внеплановый инструктаж с сотрудниками из Перечня обучаемых в течение трех рабочих дней – не позднее 27 июня 2018 г.

2) Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ потребуется в случае упоминания в их тексте Положения N 550-П.

Обновить ПВК по ПОД/ФТ потребуется в срок до 24.09.2018.

После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.