Обновлены форматы электронных документов для НФО по Указанию N 3484-У и Положению 550-П

Кого касаются изменения?

Изменения имеют значение только для некредитных финансовых организаций, к которым относятся:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
• страховые брокеры;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые организации;
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды;
• ломбарды.

Что изменилось?

Как известно, при направлении ФЭС в Росфинмониторинг необходимо указать тип записи в ФЭС.

Ранее этот показатель мог принимать следующие значения:

• <1> – при первичном направлении информации;
• <2> – при направлении исправленной информации в случае получения от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) квитанции о непринятии информации при первичном ее направлении;
• <3> – при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии;
• <4> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об удалении ранее направленной информации, на которую от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии, в случае ошибочно направленной информации.

При необходимости удалить ранее направленную в Росфинмониторинг информацию следовало выбрать вариант <4>. При этом конкретные причины удаления не имели значения.

Механизмом реабилитации фигурантов «черного списка» Центробанка (в соответствии с редакцией Федерального закона N 115-ФЗ от 30.03.2018), предусмотрена возможность направления в Росфинмониторинг информации об отмене ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены НФО в Росфинмониторинг по форме 08, в частности:

• об устранении оснований для имевшего место отказа от проведения операции;
• о получении НФО решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для имевшего место отказа от проведения операции.

Теперь показатель «Тип записи в ФЭС» может принимать значения:

• <5> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об устранении указанных в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
• <6> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о получении НФО решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Также дополнено описание показателя «Причины удаления ранее направленной информации». В частности, теперь в случае, если показатель «Тип записи в ФЭС» принимает значение <5> или <6>, необходимо указывать «дополнительную информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе в проведении операции».

Таким образом, Банк России подразумевает необходимость предоставления в составе ФЭС пояснений о каждом случае отмены ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

Рекомендации от Банка России о применении измененных форматов и структур

В соответствии с пунктом 21 Указания Банка России от 15.12.2014 N 3484-У и пунктом 4.3 Положения Банка России от 20.07.2016 N 550-П форматы и структура электронных документов применяются по истечении 30 дней после дня их размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Изменения «Форматов и структур электронных документов…» опубликованы на официальном сайте Банка России 17 апреля 2018 г.

Поэтому по общему правилу новые форматы отчетности в Росфинмониторинг НФО должны применять с 18 мая 2018 г.

Но Банк России считает, что дожидаться этой даты совсем не обязательно.

Территориальные отделения Банка России разослали кредитным организациям и НФО информацию следующего содержания:

Действительно, структура электронных документов, направляемых в соответствии с Указанием Банка России от 15.12.2014 N 3484-У и Положением Банка России от 20.07.2016 N 550-П, не изменилась. Дополнены лишь варианты заполнения некоторых показателей в составе таких электронных документов.

В личных кабинетах НФО на сайте Росфинмониторинга уже доступна возможность использовать новые значения показателя «Тип записи в ФЭС».

Что нужно сделать НФО?

Обновление ПВК по ПОД/ФТ в связи с изменением форматов электронных документов, как правило, не требуется.

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками не обязательно, но рекомендуется в целях минимизации риска получения замечаний от надзорных органов.