Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 30.04.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Общие положения
21 апреля 2018 года вступило в силу указание Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации».
Указание принято в развитие положений новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ, вступившей в силу с 30.03.2018.
Для целей регулирования порядка реабилитации лиц, попавших в «черный список» Банка России, введен обобщающий термин «финансовая организация», в качестве которой могут выступать: кредитная организация, профессиональной участник рынка ценных бумаг, страховая организация, страховой брокер, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, микрофинансовая организация, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, ломбард.
Указанием N 4760-У определен порядок работы межведомственной комиссии при Банке России, куда могут пожаловаться клиенты кредитных организаций и НФО, которым было отказано в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).
В частности, Банком России установлены:
- требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию;
- состав межведомственной комиссии;
- порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем;
- порядок принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем;
- порядок сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации.
К заявлению должны быть приложены документы по установленному перечню.
Заявление может быть направлено заявителем либо его представителем:
- на бумажном носителе посредством почтовой связи;
- в электронном виде посредством использования раздела «Интернет-приемная Банка России» на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Что нужно сделать НФО?
1) НФО следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых в течение трех рабочих дней – не позднее 25 апреля 2018 г.
Подробнее...
Узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ в рамках услуги «Консультация».
2) НФО следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в срок до 21 июля 2018 года, в том числе учитывая вступление в силу с 06.05 2018 новой редакции Положения 445-П, предусматривающей включение в ПВК по ПОД/ФТ новой программы — Программы организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии.
Учитывая большое количество изменений, на наш взгляд, обновление ПВК по ПОД/ФТ целесообразно оформить посредством утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ.
В связи с изменением ПВК по ПОД/ФТ следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.
