Шансы юр.лиц попасть в «черный список» Центробанка резко возросли

С 21 декабря 2016 года каждое юридическое лицо должно располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать меры по установлению в отношении них как минимум паспортных данных.

В настоящее время завершается подготовка документа, определяющего порядок запроса данной информации компетентными органами – ФНС России и Росфинмониторингом. Предполагается, что на подготовку ответа у юридических лиц будет  пять рабочих дней.

Когда начнут поступать подобные запросы от государственных органов – неясно.

Зато Центробанк опубликовал рекомендации для банков и НФО при исполнении «антиотмывочного» законодательства и определении бенефициаров у своих клиентов запрашивать сведения об установлении юридическими лицами собственных бенефициаров (Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц (утв. Банком России 27.06.2017 N 12-МР)).

В случае непредставления банку, обслуживающему расчетный счет, сведений о паспортных данных своих бенефициаров юридическому лицу могут отключить услугу «клиент-банк», отказать в проведении платежки, а в крайних случаях – расторгнуть договор банковского счета и сообщить об этом в Росфинмониторинг. Последний, в свою очередь, передаст данные сведения в Центробанк, который вправе внести такое юридическое лицо в рассылаемый по всем банкам и НФО список «высокорисковых» клиентов, которым следует уделять повышенное внимание с точки зрения противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Вот так, отсутствие у юридического лица паспортных данных своего бенефициара или доказательств попытки их получения, может, по сути, поставить крест на финансово-хозяйственной деятельности любого юридического лица.