При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 04.03.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
18 ноября 2017 г. вступили в силу изменения в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П, касающиеся фиксирования сведений о бенефициарных владельцах клиентов:
3.7. Некредитная финансовая организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные некредитной финансовой организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у некредитной финансовой организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П
Данным изменения предшествовали ряд разъяснений по вопросу фиксирования информации о бенефициарных владельцах.
Так, например, в письме от 24.11.2016 Банк России указал:
Полагаем, что в случае если кредитной организацией самостоятельно выявлен бенефициарный владелец клиента, но клиент не считает данное лицо свои бенефициарным владельцем и представляет в кредитную организацию сведения в отношении иного лица, определяемого в качестве своего бенефициарного владельца, полагаем, что кредитной организации следует проводить идентификацию и того лица, которое она выявила самостоятельно, и того, сведения о котором представляет клиент.Письмо Банка России от 24.11.2016
В Методических рекомендациях по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц (утв. Банком России 27.06.2017 N 12-МР) Банк России развил эту тему.
…В целях повышения эффективности мер, принимаемых организациями в рамках реализации мероприятий по идентификации бенефициарных владельцев своих клиентов — юридических лиц, Банк России обращает внимание на необходимость проведения анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о физическом лице до признания такого физического лица бенефициарным владельцем клиента и рекомендует осуществлять следующие действия:
В зависимости от конкретных формулировок ПВК по ПОД/ФТ, может потребоваться обновление форм анкет (досье) клиентов, содержащих сведения, полученные в ходе идентификации. Обновленные формы целесообразно применять с 18 ноября 2017 года.
Данные изменения законодательства требуют от НФО обновления ПВК по ПОД/ФТ в срок до 18 февраля 2018 года.
Вы можете воспользоваться нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.
Рекомендуем НФО не позднее 22 ноября 2017 года провести внеплановый инструктаж с сотрудниками, включенными в Перечень обучаемых.
Узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ в рамках услуги «Консультация».