Вопрос
Как восстановить утраченные файлы формализованных электронных сообщений (ФЭС), отправленных в Росфинмониторинг?
Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 09.12.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
ОТВЕТ
Субъекты ПОД/ФТ не всегда уделяют должное внимание исполнению возложенных на них обязанностей. В том числе не обеспечивают надлежащее хранение файлов отчетности, отправляемых в Росфинмониторинг — формализованных электронных сообщений (ФЭС).
Чаще всего вопрос о том, где же взять файлы ранее отправленной отчетности, возникает после поступления запроса от надзорного органа (как правило, от Банка России или ГИПН).
Напомним, что надзорные органы требуют хранить не менее пяти лет файлы, подтверждающие факт направления отчетности в Росфинмониторинг (файлы ФЭС и файлы квитанций об их принятии).
Многие субъекты ПОД/ФТ разделяют миф о том, что отправленные отчеты можно скачать в личном кабинете. Это не так!
Что же делать? Есть несколько вариантов решения проблемы.
Во-первых, можно поискать файлы отчетов на компьютере, с которого осуществлялась отправка отчетности.
Перед отправкой отчет требуется создать, скачать и сохранить. И лишь затем он подгружается в подразделе «Отправить сообщение» в личном кабинете.
Поэтому, если на компьютере давно не проводилась чистка ненужных файлов, искомый файл отчета может обнаружиться в папке, куда сохраняются загружаемые из Интернета файлы (например, в папке «Downloads»).
Во-вторых, можно попытаться заново создать файл отчета, указав соответствующие сведения в интерактивной форме на сайте Росфинмониторинга. Иначе говоря, можно создать новый отчет со старыми данными.
В этом случае НФО могут столкнуться с необходимостью использования формы отчета, относящейся к предыдущей версии отчетности. Кроме того имеется риск, что сведения, вносимые в создаваемый файл отчета, будут отличаться от содержания ранее отправленного оригинального файла отчета.
Важно
Содержание отчетов, направляемых субъектами ПОД/ФТ в Росфинмониторинг, как правило, не известно надзорным органам.
Даже если поступивший от надзора запрос обусловлен сведениями о вероятных недочетах, которые сообщил Вашему надзорному органу Росфинмониторинг, полной информацией о содержании отправленного ФЭС Ваш надзорный орган не обладает. Иначе бы он и не стал запрашивать файлы ФЭС у Вас.
Чаще всего Росфинмониторинг сообщает название файла ФЭС, содержащего ошибку, номер записи в ФЭС, дату операции или дату «квартальной» проверки.
Внимание!
С апреля 2019 года при отправке ФЭС формируется соответствующий файл электронной подписи (УКЭП), который по требованию Банка России также подлежит хранению не менее пяти лет. Предполагаем, что целью подобного нововведения как раз и является исключение возможности восстановления или последующей корректировки файлов ФЭС.
На дату актуализации настоящей статьи случаи, когда Банк России запрашивал бы файлы УКЭП, носят единичный характер. Однако, предполагаем, что со временем потребуется их предоставлять вместе с файлом самого отчета.
Ответ
Скачать ранее отправленные файлы ФЭС в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга нельзя.
«Потерянные» файлы отчетности (ФЭС) могут быть найдены в служебной папке загрузок на компьютере или восстановлены «вручную».
Восстановление файлов следует проводить максимально внимательно.
Кстати...
Абонентам ЮЦ «Догма» предоставляется услуга по резервному хранению файлов отчетности, отправленной в Росфинмониторинг.
Подробнее...
Вы можете воспользоваться нашей помощью в восстановлении утраченных файлов ФЭС в рамках услуги «Консультация».
