Новые форматы отчетности для НФО

В соответствии с пунктом 21 Указания  Банка России от 15.12.2014 N 3484-У форматы и структура формализованных электронных сообщений (ФЭС) размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения.

13 ноября 2017 г. на официальном сайте Банка России опубликована очередная версия «Форматов и структур электронных документов…».

Поэтому 14 декабря 2017 г. для НФО вступили в силу новые форматы отчетности в Росфинмониторинг (версия 1.3). Изменения можно было бы считать техническими правками, но… обо всем по порядку.

Кого касаются изменения?

Только некредитных финансовых организаций, к которым относятся:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг,
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),
• страховые брокеры,
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы,
• микрофинансовые организации,
• общества взаимного страхования,
• негосударственные пенсионные фонды,
• ломбарды.

Что изменилось?

Из структуры всех форм ФЭС исключен показатель «ОКВЭД». Теперь указывается только ОКВЭД 2.

Это связано с вступлением в силу с 01.01.2017 новой версии общероссийского классификатора ОКВЭД ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2).

После рассылки Банком России в адрес кредитных организаций «черного списка отказников» (читать материалы по теме) выяснилось, что банки не  могут определить, по каким именно основаниям лицо попало в «черный список». Как следствие, таким лицам стали отказывать в приеме на обслуживание под самыми разными предлогами.

Теперь же в структуру ФЭС об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, добавлены показатели «Код (коды) причины отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении» и «Иная (иные) причина (причины) отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».

В связи большим общественным резонансом и отсутствием возможности исключения записи о лице из «черного списка» Банк России совместно с Росфинмониторингом был вынужден разработать механизм удаления соответствующих сведений.

И пока готовится законопроект, вносящий соответствующие изменения в текст Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации…», был разработан технический алгоритм удаления из «черного списка» записей, внесенных по ошибке кредитных организаций. Об этом в интервью одному из центральных телеканалов рассказал Заместитель Председателя Банка России Дмитрий Скобелкин .

В частности, в структуру ФЭС «об отказе» теперь добавлен показатель «Причины удаления ранее направленной информации», заполняемый в произвольной форме в случае направления в Росфинмониторинг запроса удаления ранее направленного ФЭС «об отказе».

Кроме того, Банк России добавил приложение «Справочник кодов причин отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».

Аналогичное приложение содержится в «Форматах и структурах…», разработанных в соответствии с Положением Банка России от 20.07.2016 N 550-П.

Что нужно сделать НФО?

Обновление ПВК по ПОД/ФТ в связи с изменением форматов электронных документов, как правило, не требуется.

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками не обязательно, но рекомендуется в целях минимизации риска получения замечаний от надзорных органов.

Наш комментарий

14-15 декабря 2017 г. пользователи личных кабинетов на сайте Росфинмониторинга отмечали наличие технических неполадок, не позволявших отправить ФЭС версии 1.3.

Подобная ситуация была вполне предсказуема, и мы при проведении обучения по ПОД/ФТ настоятельно рекомендовали слушателям, по возможности, избегать отправки отчетности в период 14-21 декабря 2017 г.

К сожалению, программисты Росфинмониторинга уже более года не могут настроить функцию «подтягивания» в показатель ОКВЭД 2 вновь создаваемого ФЭС соответствующих данных из раздела «Учетные сведения». При создании нового ФЭС приходится дважды вручную указывать ОКВЭД 2.