Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 03.05.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Запросы Банка России о готовности к оценке со стороны ФАТФ
В конце апреля — начале мая 2018 года многие ломбарды, МФО и КПК получили от территориальных учреждений Банка России письма с просьбой сообщить о готовности принять участие в оценке российской системы ПОД/ФТ со стороны ФАТФ.
По информации от абонентов ЮЦ «Догма» подобные запросы были направлены в адрес НФО выборочно.
Уважаемые коллеги!
В настоящее время Банком России проводится работа по подготовке к оценке российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Оценка запланирована на 2018 — 2019 годы.
Отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Пензенской области Волт-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее — Отделение Пенза) предлагает Вам принять участие в оценке и сообщить о готовности в срок до 03.05.2018.Письмо Отделения Пенза N Т456-7-38/3164 от 27.04.2018
В настоящее время Банком России проводится работа по подготовке к оценке российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Оценка запланирована на 2018-2019 годы.
В ходе оценки предстоит продемонстрировать уровень соответствия российского «противолегализационного» законодательства Международным стандартам по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендациям ФАТФ), а также эффективность национальной
системы ПОД/ФТ, важнейшим элементом которой являются меры, предпринимаемые финансовыми учреждениями.
В качестве объектов оценки представителями ФАТФ выбраны финансовые институты, расположенные на территории Приволжского федерального округа.
Согласно Методологии ФАТФ для подготовки заключения относительно эффективности работы финансовых учреждений оценке подлежат степень понимания финансовыми учреждениями своих рисков ОД/ФТ и эффективность мер, принимаемых по снижению таких рисков, а также качество реализации обязанностей по ПОД/ФТ. При этом в фокусе
особого внимания ФАТФ находятся вопросы эффективности выявления финансовыми учреждениями бенефициарных владельцев клиентов‚ а также работа с отдельными категориями клиентов, представляющих повышенный риск (публичные должностные лица, кредитные организации-респонденты).
Просим в срок не позднее 04.05.2018 сообщить о степени готовности к участию в проводимых мероприятиях, используя один из нижеприведенных ответов:
- полностью готовы;
- недостаточно готовы (указать вопросы, вызывающие сложности);
- не готовы (указать причины).
Письмо Отделения Саратов N Т463-7-42/5114 от 03.05.2018 25 апреля 2018 года в Отделении Пенза состоялось совещание с кредитными организациями (филиалами) и НФО, в ходе которого обсуждались актуальные вопросы сферы ПОД/ФТ и последние изменения антиотмывочного законодательства.
На совещании была озвучена информация о проведении Банком России отбора субъектов ПОД/ФТ, которые будут рекомендованы для взаимодействия с оценщиками ФАТФ, если они посетят соответствующий субъект Российской Федерации. Таким образом, предполагается создание своего рода фокус-группы субъектов ПОД/ФТ для подготовки к проверке ФАТФ.
Субъектам ПОД/ФТ, выразившим готовность принять участие в оценке российской системы ПОД/ФТ, была обещана консультационная и методологическая помощь со стороны банка России.
Ответ О ГОТОВНОСТИ принять участие в оценке со стороны ФАТФ
Можно предположить, что согласие принять участие в оценке с стороны ФАТФ повысит лояльность представителей надзора к соответствующей НФО.
Однако в настоящее время не известно, насколько трудозатратно для НФО будет участие в подготовительных мероприятиях. Не выльется ли это в полноценную проверку Банка России, не повлечет ли это негативных последствий?
По информации от Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации «Суть участия заключается в посещении нескольких лекций, которые будут проводить сотрудники Управления финансового мониторинга и валютного контроля ВВГУ». В последующем планируется встреча с сотрудниками ФАТФ, подобная той, что состоялась 6 апреля 2018 года.
Тем не менее, мы считаем, что абоненты ЮЦ «Догма» готовы к проверкам как со стороны регулятора, так и со стороны оценщиков ФАТФ, поэтому рекомендуем направить в Банк России ответ о готовности принять участие в оценке. Примерный текст подобного ответа приводим ниже.
В Отделение по Пензенской области
Волго-Вятского главного управления
Центрального банка Российской Федерации
440000, г. Пенза, ул. Кирова, 62
Ознакомившись с Вашим письмом № Т456-7-38/3164 от 27.04.2018, сообщаем о готовности принять участие в оценке российской системы ПОД/ФТ со стороны ФАТФ.
Надеемся на оказание Банком России консультационной и методологической помощи в совершенствовании системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
С уважением,
Директор ООО МКК «Деньги» _____________ Иванов И.И.
Ответ О НЕГОТОВНОСТИ принять участие в оценке со стороны ФАТФ
Если у НФО нет уверенности в качестве собственной системы внутреннего контроля, если отсутствуют ресурсы и желание для совершенствования системы ПОД/ФТ, можно направить в Банк России ответ о неготовности принять участие в оценке.
Безусловно, такой ответ, как минимум, вызовет недоумение у сотрудников Банка России и, возможно, спровоцирует внеплановую проверку системы ПОД/ФТ.
Чтобы минимизировать возможные негативные последствия такого ответа, его необходимо грамотно мотивировать.
Оправдать «неготовность» можно недостатком человекоресурсов для проведения дополнительных подготовительных мероприятий в сфере ПОД/ФТ.
В качестве дополнительных причин, не позволяющих уделить повышенное внимание подготовке к проверке ФАТФ, могут выступать иные приоритетные задачи, стоящие перед НФО:
- проводимые мероприятия по переходу на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета;
- внедрение и реализация базовых стандартов деятельности;
- доработка программного обеспечения в целях обеспечения соответствия требованиям законодательства и надзорных органов;
- разработка и продвижение новых финансовые продуктов (как мера реагирования на снижение предельных значений ПВК и/или сокращения предельного размера процентов по договору потребительского займа);
- падение объемов выручки и, как следствие, вынужденное сокращение числа обособленных подразделений и сотрудников НФО;
- и др.
При подготовке ответа о неготовности рекомендуем обозначить как можно больше проблемных вопросов, требующих внимания руководства НФО и потому не позволяющих отвлекать дополнительные ресурсы для совершенствования системы ПОД/ФТ.
