Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 25.02.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Предыстория
21.01.2019 на сайте Банка России опубликован текст Указания Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Через несколько дней авторитетный «эксперт» в сфере ПОД/ФТ опубликовал собственное толкование отдельных положений данного документа под громким заголовком «С 23 марта 2019 года отчеты в Росфинмониторинг будут сдаваться еженедельно».
Новость была тут же подхвачена рядом учебных центров, саморегулируемых организаций, интернет-изданий и буквально вызвала истерику в профессиональном сообществе. Ну еще бы! Сдавать отчет в Росфинмониторинг еженедельно! Кому это понравится?!
Автор провокационного материала в попытке оправдаться сослался на некий протокол об административном нарушении 2016 года, умолчав, что один единственный протокол не может служить свидетельством некой сформированной практики правоприменения.
Неоднократно на самых различных информационных площадках мы опровергали подобное порочное прочтение Указания N 4937-У и призывали дождаться разъяснений от регулятора. Тем не менее, оставались опасения, что искусственно созданный ажиотаж поспособствует закреплению искаженного толкования.
И, действительно, уже появилась информация о том, что подобное мнение якобы озвучивается сотрудниками региональных отделений Банка России, а также сотрудниками техподдержки Росфинмониторинга.
Естественно, интернет-приемная Банка России оказалась переполнена запросами НФО о порядке применения спорной нормы Указания N 4937-У. Запросов оказалось столь много, что Банк России был вынужден выпустить специальные разъяснения.
Позиция Банка России
Направление в уполномоченный орган информации о результатах Проверки осуществляется с периодичностью, определенной в правилах внутреннего контроля (например, один раз в три месяца, один раз в месяц), но в пределах сроков, установленных подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ. Информирование уполномоченного органа о результатах каждой сверки клиентов с очередной новой редакцией Перечней представляется нецелесообразным.Письмо ДФМиВК Банка России от 21.02.2019 № 12-3-3/1428
Внимание!
Таким образом, не только опровергнуто искаженное толкование нового Указания N 4937-У.
Регулятор впервые публично высказался против еженедельного информирования Росфинмониторинга о проверке клиентов по новой редакции Перечня экстремистов/террористов.
Мораль
Какие выводы можно сделать по данной ситуации?
1) Внимательно анализируйте и взвешенно оценивайте получаемую информацию независимо от того, насколько авторитетным Вам кажется ее источник.
2) Очередной раз доказана актуальность предлагаемой нами оговорки в сфере ПОД/ФТ: «Непогрешимых не бывает».
3) Хорошо, что данная проблема разрешена еще до вступления в силу Указания N 4937-У. Надеемся, это позволит исключить в будущем неадекватное толкование со стороны представителей надзора.
