Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 16.12.2025. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Что изменилось?
12 ноября 2025 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7126-У «О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
1) В целом изменения направлены на оптимизацию формулировок и приведение их в соответствие с текстом Федерального закона N 115-ФЗ.
Кроме того, осуществлены замены терминов по типу:
- «получает» => «принимает»;
- «может направить» => «вправе направить».
Корректировка терминологии в новом документе имеет и такое неявное для многих объяснение, что среди поднадзорных Банку России субъектов теперь есть операторы по приему платежей, которые не относятся к числу некредитных финансовых организаций. Поэтому, в отличие от положений Указания Банка России от 17.10.2018 N 4937-У, в рассматриваемом документе термины «некредитная финансовая организация» и «НФО» не используются ни в тексте, ни в наименовании.
Включение операторов по приему платежей в перечень некредитных финансовых организаций, установленный статьей 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ, не планируется.пункт 15 Письма ЦБ РФ от 30.07.2024 N 45-17/4542
2) Предусматривается новая разновидность отчетности, связанная с наделением Росфинмониторинга с 01.06.2025 полномочиями по приостановлению операций согласно положениям п. 10.1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ (в случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем).
3) По непонятным пока причинам новое указание Банка России не содержит уже привычной нормы, определяющей дату представления сведений в уполномоченный орган:
7. Датой представления НФО в уполномоченный орган сведений и информации, указанных в пункте 2 настоящего Указания, является дата направления НФО ФЭС в уполномоченный орган, включенная уполномоченным органом в квитанцию о принятии ФЭС.пункт 7 Указания Банка России от 17.10.2018 N 4937-У
Примечательно, что в аналогичном указании для кредитных организаций положения об определении даты представления сведений были сохранены:
11. Сведения и информация считаются представленными кредитной организацией (филиалом кредитной организации), филиалом иностранного банка в уполномоченный орган с даты их направления, указанной уполномоченным органом в квитанции о принятии ФЭС.пункт 11 Указания Банка России от 17.06.2025 N 7081-У
Закрадывается крамольная мысль, что соответствующий пункт просто случайно удалили при подготовке документа.
4) Самое проблемное изменение связано с включением в текст Указания N 7126-У нового требования:
4. При представлении в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных абзацами вторым, четвертым, седьмым и восьмым пункта 2 настоящего Указания, Организация должна сформировать и направить отдельное ФЭС по каждому из перечисленных видов сведений и информации с указанием в наименовании ФЭС на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа.
В совокупности с формулировками действующего в настоящее время Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (размещен на сайте Банка России) рассматриваемый пункт Указания N 7126-У обязывает по новому заполнять в составе ФЭС показатель «порядковый номер файла некредитной организации (филиала), сформированного в течение дня».
Явно неудачная формулировка побуждает при направлении отдельных видов ФЭС (об ОПОК, о замораживании, о приостановлении по п. 10. ст.7, о приостановлении по п. 10.1 ст. 7) вместо привычной нумерации сообщений в течение дня (в частности: 001, 002, 003 и т.д.) указывать 901, 902, 903 и т.д.
Вероятно, Банк России всего лишь неудачно воспроизвел ранее закрепленную в пункте 3.1 Порядке составления… рекомендацию об особой маркировке сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа по мнению отправителя отчета.
Консультации с представителями ВСЕХ семи Центров финансового мониторинга и валютного контроля Банка России показали, что сотрудники регулятора, как и прежде, придерживаются буквального толкования требований законодательства.
Внимание!
Было озвучено мнение, что с 12.11.2025 во всех ФЭС 01, 03 и 06 ежедневная нумерация должна начинаться с цифры 9.
Особую остроту проблеме придает то обстоятельство, что в всплывающей подсказке рядом с соответствующим полем показателя в личном кабинете Росфинмониторинга нет никакого упоминания о возможности маркировки ФЭС с использованием цифры 9.
Важно
До появления официальных разъяснений Банка России (публичных или в виде адресных ответов) следование обозначенному выше толкованию должно осуществляться Вами на свой страх и риск.
Допускаем, что многочисленные обращения поднадзорных субъектов (а мы уверены, что они последуют!!!) «подсветят» регулятору данную проблему, и будет выпущено официальное разъяснение Банка России об оставлении на усмотрение отправителя решения о необходимости особой маркировки ФЭС.
Это было бы логичным и адекватным решением рассматриваемого вопроса.
ОБНОВЛЕНО 13.11.2025:
Как и ожидалось, поступили дополнительные разъяснения об оценочном характере рассматриваемого понятия. Решение о необходимости обращения особого внимания Росфинмониторинга на предоставляемую отчетность должен принимать отправитель в каждом конкретном случае.
ОБНОВЛЕНО 16.12.2025:
11 декабря 2025 года на сайте Банка России размещено письмо СФМиВК Банка России от 10.12.2025 № 43-7-2/27692, где указано специальная отметка в нумерации ФЭС, указывающая на необходимость особого внимания Росфинмониторингом (ФЭС с отличительным признаком), ставится не всегда, как это можно было бы понять при прочтении текста пункта 4 Указания, а лишь в конкретных случаях, когда направляются:
📌 сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание отдельных кодов видов операций:
👉 группа кодов 70: операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической деятельности;
👉 группа кодов 71: операции, связанные с финансированием распространения оружия массового уничтожения);
📌 сведения об операциях, требующих, по мнению НФО, особого внимания уполномоченного органа (необходимость определяется НФО самостоятельно).
Внимание!
Таким образом, по общему правилу следует придерживаться привычного порядка нумерации файлов ФЭС в течение дня: 001, 002, 003 и т.д.
Проблема вроде бы решилась, но, как говорят, осадочек остался…
Кого касаются изменения?
Изменения затрагивают обязанности субъектов, поднадзорных Банку России. Или, следуя современной терминологии: «организаций, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации)».
Что нужно сделать?
1) Субъектам, поднадзорным Банку России, следует провести сотрудникам внеплановый инструктаж. Конкретную дату обучения субъект определяет самостоятельно.
Подробнее...
Воспользуйтесь услугой «Консультация» и узнайте полный перечень оснований для проведения обязательного внутреннего обучения по ПОД/ФТ.
2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в срок не позднее 12 февраля 2026 г.
После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.
