Банк России установил с 30.03.2018 новые правила в отношении СДЛ для некоторых НФО

20 марта 2018
Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации материала — 09.10.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.


Что изменилось?

19.03.2018 опубликовано Указание Банка России N 4662-У от 25.12.2017 «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (зарегистрировано в Минюсте России 14.03.2018).

Документ развивает положения 50-й редакции Федерального закона N 115-ФЗ (действует с 28.01.2018), закрепившей единообразный подход к оценке деловой репутации и финансового положения учредителей (участников), органов управления и должностных лиц НФО, а также к устанавливаемым квалификационным требованиям к органам управления и должностным лицам НФО.

Помимо прочего Указанием Банка России N 4662-У от 25.12.2017 закреплен порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании (далее условно обозначим перечисленные НФО как «крупные»).

Утверждена форма уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ «крупных» НФО, а также определен перечень прилагаемых к ней документов и сведений.

Также установлен порядок оценки Банком России соответствия ряда должностных лиц «крупных» НФО квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Важно

13.03.2018 вступило в силу Указание Банка России от 26.12.2017 N 4666-У «О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2018 N 50273).

По сравнению с нормами Положения Банка России N 445-П, распространяющимися на все НФО, Указание Банка России N 4662-У от 25.12.2017 устанавливает для «крупных» НФО более жесткие требования. В частности:

  • нужно уведомлять Банк России не только о назначении Ответственного сотрудника, но и о его освобождении от должности;
  • уведомлять по общему правилу нужно в том числе о временном назначении (об освобождении от должности) (предусмотрены условия, когда такое уведомление не требуется);
  • установлены формы соответствующих уведомлений (о назначении и об освобождении от должности).

«Крупные» НФО должны направлять соответствующие уведомления в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.

Уведомления по выбору НФО могут направляться:

  • на бумажном носителе (с приложением заверенных копий необходимых документов);
  • через личный кабинет участника финансового рынка в форматах *.pdf или *.tiff (с использованием УКЭП).
Обновлено

С 27.04.2018 действует новая редакция Положения Банка России N 445-П, в которой скорректирован порядок информирования Банка России о назначении ответственного сотрудника.


Кого касаются изменения?

Изменения затрагивают:

  • кредитные организации;
  • страховые организации;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  • микрофинансовые компании.
Важно

Изменения не касаются микрокредитных компаний.


Что нужно сделать?

ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.
Пункт 1.10 Положения Банка России N 445-П

«Крупным» НФО целесообразно:

  1. В срок до 30 июня 2018 года обновить ПВК по ПОД/ФТ (с учетом вступления в силу с 28.01.2018 новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ, обновление ПВК рекомендуем провести до 28.04.2018).
  2. Не позднее 04 апреля 2018 года провести внутреннее обучение по ПОД/ФТ с сотрудниками, включенными в Перечень обучаемых.
Поделиться в соцсетях:

Информационная рассылка по тематике финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Важно. Актуально. Полезно