Идентификация по требованиям Росфинмониторинга. Версия 2.0

Что изменилось?

23 февраля 2019 г. вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Росфинмониторинг заменил давно устаревший Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 и установил новые требования к идентификации.

Приказ N 366 содержит ряд новых положений:

• Возможность привлекать третьих лиц для сбора сведений и документов, необходимых для идентификации. Подчеркнем — «привлекать для сбора». Саму идентификацию субъекты ПОД/ФТ, неподнадзорные Банку России, по-прежнему проводят самостоятельно.
• Исключено требование о более частом плановом обновлении сведений о высокорисковых клиентах (приказ N 59 предписывал делать это не реже раза в полгода).
• Более подробно регламентированы понятия «анкета» и «досье» клиента.
• Скорректирован перечень подлежащих установлению сведений (в зависимости от разновидности идентифицируемых лиц).
• Предусмотрено «лекарство» для имевшейся проблемы в части обновления сведений о «спящих» клиентах.
• Раскрыт порядок «надлежащего заверения» копий документов.

Многие новшества заимствованы Росфинмониторингом из Положения Банка России 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Конечно, не обошлось и без традиционных для Росфинмониторинга «ляпов». Многие формулировки допускают неоднозначное толкование и дают простор для субъективизма проверяющих (Оговорка N 4. «Субъективизм надзора»). Некоторые нормы требуют дополнительнх разъяснений, и мы уже направили в Росфинмониторинг ряд запросов.

Кого касаются изменения?

Как указано в п. 1 Требований, новые правила идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев подлежат применению:

а) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, являющимися:

• лизинговыми компаниями;
• организациями федеральной почтовой связи;
• организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения);
• организациями, содержащими тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующими и проводящими лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторами по приему платежей;
• коммерческими организациями, заключающими договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• операторами связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
  операторами связи, занимающими существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

б) индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее — индивидуальные предприниматели).

Требования в части правил идентификации клиентов также распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанных в статье 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ.

Что нужно сделать?

1) Субъектам ПОД/ФТ, неподнадзорным Банку России (неНФО), необходимо в разумный срок провести дополнительный инструктаж с сотрудниками из Перечня обучаемых.

2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ – в срок до 23.03.2019.

После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ также следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.

Для неНФО, принимающих участие в процедуре «Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом», рекомендуем:

• загрузить ПВК по ПОД/ФТ в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга;
• учесть факт утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ и проведения дополнительных инструктажей при заполнении Отчета о результатах внутреннего контроля в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга.

3) С 23 февраля 2019 г. рекомендуем использовать обновленные формы анкет (досье) клиентов.