Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 01.10.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Что изменилось в Федеральном законе N 115-ФЗ
с 30.06.2018?
30 июня 2018 г. вступила в силу новая (55-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Изменения внесены Федеральным законом от 31.12.2017 N 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и в основном направлены на закрепление механизма идентификации клиентов банков по биометрическим параметрам (изображению и образцу голоса):
- предусмотрены особенности такой идентификации;
- установлены общие принципы создания единой биометрической системы;
- определены критерии для банков, обязанных проводить биометрическую идентификацию при наличии согласия клиента;
- иные положения.
Также изменено общее для всех субъектов ПОД/ФТ понятие «идентификация»:
идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем; Статья 3 Федерального закона N 115-ФЗ
Теоретически данные изменения значительно расширяют возможности для идентификации клиентов. Однако на практике для субъектов ПОД/ФТ, не являющихся банками, скорее всего, ничего не изменится.
Представители Банка России сообщили, что в будущем механизм биометрической идентификации может быть распространен на представителей клиентов — юридических лиц, а доступ к единой биометрической системе может быть предоставлен иным субъектам ПОД/ФТ, не являющимся банками.
Что нужно сделать субъектам ПОД/ФТ?
1) Всем субъектам ПОД/ФТ необходимо провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:
- для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
- для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 04 июля 2018 г.
Подробнее...
Узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ в рамках услуги «Консультация».
2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в случае воспроизведения в тексте ПВК по ПОД/ФТ термина «идентификация»).
После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.
Для неНФО, принимающих участие в процедуре «Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом», рекомендуем:
- загрузить ПВК по ПОД/ФТ в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга;
- учесть факт утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ и проведения дополнительных инструктажей при заполнении Отчета о результатах внутреннего контроля в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга.
