Новая редакция 115-ФЗ от 14.07.2019

Что изменилось?

14 июля 2019 года вступила в силу новая (60-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 03.07.2019 N 169-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации участников азартных игр».

Изменения направлены на совершенствование правового регулирования деятельности по приему интерактивных ставок и функционирования центров учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС) букмекерских контор и (или) тотализаторов, а также на устранение дублирующей идентификации участников азартных игр.

Устанавливается, в частности, что организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе на основании договора вправе поручать кредитной организации, осуществляющей деятельность центра учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица.

Статья 7 Федерального закона N 115-ФЗ дополняется положением, согласно которому допускается упрощенная идентификация физического лица при приеме интерактивной ставки и выплате ему выигрыша на установленную для остатков электронных денежных средств сумму (в соответствии с частью 51 статьи 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» остаток электронных денежных средств в любой момент не должен превышать 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием такого неперсонифицированного электронного средства платежа не должна превышать 200 тысяч рублей в течение календарного месяца).

Данные изменения должны противодействовать нелегальному обороту азартных игр, а положения, упрощающие процесс идентификации участников азартных игр, позволят привлечь игроков в букмекерских конторах и на тотализаторах, действующих на территории Российской Федерации, и будут способствовать увеличению налоговых поступлений в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации.

Как отмечали авторы законопроекта, «Главным фактором, влекущим переориентацию игроков на сегмент зарубежных букмекерских контор, является проблема с допуском игрока до интерактивной ставки – посредством сложных процедур дублирующей идентификации, влекущих необходимость личного присутствия одного и того же лица и в букмекерской конторе, и в отделении ЦУПИС, что противоречит модели интернет-бизнеса. Сложный, многоступенчатый процесс идентификации непонятен участнику азартной игры, в ряде случаев невыполним на практике, стимулирует игроков к поиску путей преодоления государственных мер, направленных на борьбу с нелегальным игорным бизнесом, с целью получения доступа к зарубежным сайтам, подвергшимся блокировке Роскомнадзором. В результате снижается эффективность мер, направленных на борьбу с нелегальным игорным бизнесом и создаются условия для перетекания значительных объемов денежных средств в офшорные юрисдикции«.

Кого касаются изменения?

Изменения затрагивают кредитные организации и организаторов азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе.

Что нужно сделать?

1) Всем субъектам ПОД/ФТ следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:

• для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
• для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 17 июля 2019 г.

2) Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.